罚没8.82亿！周氏珠宝因组织筹谋传销被备案查究

日前，湖北省恩施市市场监管局发布行政处罚决定书（恩施市监处罚[2022]309号）：因周氏珠宝(武汉)有限公司的传销违法活动涉案金额较大，涉案人员众多，所售商品价格严重背离市场价值规律，扰乱了社会经济秩序，依据《禁止传销条例》，没收违法所得880738754.09元，罚款160万元。

据行政处罚信息显示，2021年9月11日，恩施市市场监督管理局接恩施市人民政府交办指令，周氏金满满珠宝（恩施州）有限公司推广“金满满”APP线上销售黄金，并对外宣称“买黄金、送黄金、赚黄金”“购买10000g黄金，得90000g黄金，额外赚3.6亿”，该经营活动存在重大金融风险，要求恩施市市场监管局核查处置。

经查，周氏金满满珠宝（恩施州）有限公司为周氏黄金珠宝（武汉）有限公司在恩施州的授权代理公司。周氏黄金珠宝（武汉）有限公司搭建“金满满”APP商城，要求客户扫描推荐人的推荐码注册成为其会员。承诺高额返利，诱惑会员购买商城黄金，融易新媒体，同时为了达到高额返利的目的，要求会员推荐他人注册，形成上下级的层级关系，依据下级会员购买的黄金数量，加速将金豆释放成金叶，依据自己复购的数量获得更多的金豆，金叶在商城兑换成黄金，黄金回购或者变卖黄金从而兑换成现金。该运营模式涉嫌组织策划传销。恩施市市场监管局于2021年9月15日对周氏金满满珠宝（恩施州）有限公司和周氏黄金珠宝（武汉）有限公司以涉嫌组织策划传销分别立案调查。

当事人为了吸引会员，对外宣称周氏金业国际控股有限公司与中国黄金集团有限公司开展战略合作，联合推出了黄金电商理财平台金满满商城，同时宣称“买黄金、送黄金、赚黄金”“所建金满满商城APP工信部备案、产品由中国黄金集团有限公司生产”“购买10000g黄金，得90000g黄金，额外赚3.6亿”，并拟在全国各省、市(州)、县(市)设立特约代理商。办案人员同时查明，周氏金业国际控股有限公司并未与中国黄金集团有限公司签订任何合作协议和开展战略合作。

2022年10月17日，湖北三真司法鉴定中心向恩施市市场监管局出具司法鉴定意见书，对金满满APP商城平台营销模式进行了剖析：

客户扫描推荐人的二维码免费完成注册，自动成为推荐人的下线会员。

注册成功系统免费赠送100个金豆，会员自主在金满满商城APP上购买Au99.99黄金，该系统设定的Au99.99黄金购买单位为：1g、10g、20g、50g、100g、200g、500g、1000g。

购买价格为520元/克+56元加工费+1元顺丰保价，即577元/克。

购买黄金按照规则送800、1200、1600、2400等不同数量的金豆，金豆按照2%的比例释放成金叶，金叶可以在商城兑换黄金，每个金豆价值相当于1元人民币。

会员收益分为静态收益和动态收益。

静态收益：即会员购买黄金，系统赠送金豆，按照2%的比例释放完后在金满满商城APP上按577个金叶/克兑换黄金，系统按照当天上海黄金交易所的价格回购，或者会员取得黄金后自行在市场销售，使黄金兑换成现金； 

动态收益：会员A直接推荐的会员B叫做A的“一号月光宝盒”，会员B推荐的会员C叫会员A的“二号月光宝盒”，依次类推直至“九号月光宝盒”，用户的不同下级对应着不同等级宝盒，宝盒一共有1-9个等级，当某用户所属不同级别宝盒（1-9个等级）的用户在商城成功购买商品后，其所属上级用户需要成功加购一定比例数量黄金后，每日释放产生的金叶会增加，以30日为一个增加周期。其中当用户的所属1级宝盒用户购买商品，其所属直接上级不需要加购黄金即可享受加速释放金叶。