币安为何屡次被美国监管调查？被监管紧盯后又将如何？

据彭博社3月12日报道，美国商品期货交易委员会（CFTC）正在对币安进行调查，调查的内容是币安是否在未受美国政府的监管状态下，允许美国用户在该平台交易商品期货。报道也同时指出，CFTC只是对币安进行调查，目前并未指控币安有不当之处。

消息一出，币安的平台币BNB一度下跌近20%。

在美国，参与比特币等加密货币的衍生品交易，须受严格监管。而币安作为全球前几大加密资产交易所，既没有在CFTC注册，也没有获得为美国居民提供加密衍生品服务的资质。

对此，币安联合创始人何一表示：“币安一年要被传‘调查’好多次，Binance.com不服务美国用户，服务美国用户的Binance US并没有衍生品业务，没事”。

币安联合创始人赵长鹏则在周五表示，该公司严格遵守美国的规定，并有强大的控制措施来防止客户洗钱。但在社交媒体平台Clubhouse的一次活动中，他拒绝评论CFTC是否正在调查币安。

币安曾数次被美国监管调查

回顾币安的发展历程，合规问题是其最致命的缺陷 。

币安在9.4离开中国后，便一直游走于法律边缘。其竞争对手coinbase曾在招股书中强调，美国政府对于加密货币头部企业的打击，将是币安的隐忧。

据Bitcoin Bagazine早前的报道，纽约州总检察长办公室发布了一份《虚拟市场完整性动议》的调查报告，点名了币安在内的多家交易所，称它们缺乏适当的投资者保护措施，容易变成大户操纵市场的工具。 

另有报道说，在报告调查阶段，币安以不在纽约州展业务为由拒绝配合。

不久后，币安又因监管压力被要求退出美国。

2019年6 月 14 日，币安发布新公告与更新使用条款，宣布美国用户将在 90 天后，即 2019 年 9 月 12 日无法再在币安交易所进行交易或存款，并且平台将对美国用户进行屏蔽。

为了躲避监管，币安还和一家名为 BAM Trading Services的公司成立了一个交易所——Binance US。据何一所说，该交易所只对美国用户开放，是一个合规的交易所。

公开资料显示，BAM Trading Services确实在美国财政部的金融犯罪执法网络（FinCEN）注册为货币服务商（MSB）。

但问题是，根据注册文件显示，金融犯罪执法网络不会验证MSB提交的信息，而是仅反映直接向监管机构提供的内容。而且根据MSB注册条款，该公司当时只能在加州开展业务。其它州的牌照需继续申请。 

同年9月，据The Block报道，币安的主站公开宣布将停止为美国居民提供服务。然而到2020年10月为止，该交易所仍在有效地允许美国用户访问其交易平台。一个美国居民只需点击币安交易平台上“我不是美国人”这一选项，就能在币安主网上直接设置账户，而且整个过程没有任何其他障碍。

The Block 当时的数据还显示，美国仍是其最大的根据地之一。币安每月流量有 20% 来自美国客户，2018 年初及以前的数字是 30%；在过去的 6 个月里，币安网站估计有近 1.85 亿的访客，其中至少有 3000 万来自美国。

这意味着，融易资讯网（www.ironge.com.cn），BinanceUS只是一个壳，美国用户最终还是通过Binance US前往Binance交易。 

去年10月29日，福布斯爆料文章就指出，币安有意通过精心设计的公司架构，来躲避美国加密货币监管。文章披露了一份2018年的商业计划书《太极》，首要目标是减小美国监管和反洗钱规定带来的压力，最终利用 “太极”公司作为应对美国监管措施的挡箭牌，帮助币安在美国开展高杠杆加密货币衍生品交易服务。

币安在随后发布的声明回应表示：福布斯文章中所提及的“币安PPT”为第三方律师事务所给币安的提案，而并非币安员工创建，最终未获采用。这份所谓的“币安工作文档”并非来自任何币安现有或前任员工制作。

声明还指出，“在美国地区，币安在当地有着非常严格的准入条件和运营方式，币安美国站是一个独立的市场主体进行独立运营，目前在美国交易所中交易量排行第三，而不是前面披露PPT中的设计的‘空壳’。”

当然，所有互联网服务，其实都是一个愿打一个愿挨的事情。有报道称，即使币安在拿到牌照之前禁止美国的IP地址访问币安主站，通过各种网络工具，美国投资者仍然可以绕过封禁。而这一点，也在币安创始人赵长鹏的采访中得到确定。他表示，尽管币安在封锁美国通道，但用户确实找到了绕开封锁的可行方法。