三万字“2021” DeFi 行业全景扫描(16)

TokenSets 基于 Set Protocol 协议开发而成。其面向用户提供了两大类不同的投资组合类别，一种是智能合约代码来定义规则的自动化管理策略。这种策略下，用户的投资组合会随着市场波动而自动调整。只要满足合约中的调整条件，就可以触发合约执行调仓，以帮助用户收获更高的投资收益。

另外一种是人工策略，主要由有多年交易经验的资深交易员来手动制定交易策略。这种策略下什么时候调仓均由交易员自行决定，但是整个调仓过程在链上完成，完全公开透明。

用户投资进去的资金一直在 TokenSets 平台的合约账户下，不用担心交易员跑路问题。

目前平台内支持的资产主要是 ETH、WBTC、DAI、USDC 等主流资产，未来可能会开放更多的资产组合。

DeFi Saver（https://defisaver.com，未发币）

数次市场大暴跌曾让 MakerDAO 这样的借贷平台发生大额的坏账。

DeFi Saver 想为用户提供了一站式提升杠杆率（通过生成更多 DAI 以获得更多 ETH）和去杠杆（取出部分抵押物购买 DAI 偿还债务）的功能，可为用户一站式关闭 CDP 抵押债仓账户，从而避免清算。

DeFi Saver 还集成了 Aave Protocol 的闪电贷功能，可在极端环境下减少拥堵带来的无法及时操作问题。

对于每次「调仓」等操作，DeFi Saver 会收取的 0.3% 作为手续费。

RAY（https://staked.us/，未发币）

RAY 是一个支持自动移仓来获取最高收益机会的聚合理财平台。

RAY 通过预言机监控多个借贷协议，并使用非线性编程不断计算最优资产配置方案。从各智能合约中读取收益率数据，以避免潜在的 API 故障与攻击。

RAY 的目标是赚取超过市场基准利率的增量收益。

RAY 将会收取用户收益的 20% 作为分成。

Idle（https://idle.finance，代币：IDLE)

Idle 是一个会自动平衡的聚合理财协议。

目前已支持 Maker、Compound、dYdX、Aave、bZx Fulcrum 等协议的理财服务，最新版已升至V4。

Idle 协议最大的亮点在于它可以按照用户的目标自动在各个平台中自动移仓，同时协议层面把自动移仓功能开放了出来，任何人都可以来进行触发。目前主要支持的通证有 DAI、USDC 和 USDT。

Idle 在最新版中提供了高利率型和风险平衡型两种储蓄池方案。其中高利率主打利息高，当自动移仓被触发的时候，储蓄池中的通证会流到利息最高的平台中理财。而风险修正版本则会同时顾及风险和收益两方面，当自动移仓被触发的时候，会根据各个平台的风险打分和当下利率进行加权平衡。

IDLE 是其治理代币。

DEXTF（https://dextf.com/，代币：DEXTF）

DEXTF允许 DeFi 用户持有、交易并将不同的资产纳入可赎回的代币基金中。使每个人都能轻松创建和交易非托管、无需预言机的数字货币基金。

DEXTF 通过高流动性的 XTF 代币基金解决了资金管理人的问题，每支创建的基金都有可以交易或赎回的基础资产。

DEXTF 是其治理代币。

三、基础设施（6类）

1. 预言机（5个）

ChainLink（https://chain.link/，代币：LINK）

ChainLink 是去中心化预言机的鼻祖，具备先发优势，产品可靠、应用较广，在该领域中具有明显优势。

在实现上，大多去中心化预言机都沿袭 Chainlink 的思路进行优化和改进。

ChainLink 首先通过多个节点来提交数据到其链上合约，然后再由其他智能合约来访问它的合约接口并获取各自想要数据。