沸腾 2020：中国币圈监管之剑高悬 今年小试牛刀 明年会如何

前言：2020 是沸腾的一年。从 312 暴跌到比特币新高，从 DeFi 狂潮到 Filecoin 上线。“一个牛市可以赚 10 年的钱”，但也有人合约亏损酿成惨案。众声喧哗中迎来 2021，不要忘记，选择的自由终究在我们自己手中。

下文是吴说区块链年终盘点《沸腾 2020》系列：我们来看一看今年中国对加密货币行业的监管形势，以及明年的展望。

总结来看，今年中国政府严打电信诈骗与赌博，导致 OTC 商哀鸿一片，普通投资者出金冻卡概率极高；OK、火币两大交易所也身涉山西大案。但另一方面，除央行法拟将禁止发币列入外，似乎并没有专门针对加密货币行业进行打击，整体监管环境相对宽松，矿业在四川甚至有合规化趋势。

以下是专业律师火小律的总结，授权吴说区块链独家编辑与发布，未经授权禁止转载。

1、FCOIN 跑路

2 月，春节后遗症犹在，疫情复工遥遥无期之时，张健的一篇《FCoin 真相》，宣告曾凭借一己之力搅动交易所风云的 FCoin 正式落幕。这是中国罕见的一次二线交易所突然宣布关停 / 跑路事件。

洋洋洒洒 3000 字，无数投资人梦碎，硬生生的被逼出家门，走上维权之路。（）事后公安机关陆续立案，案件进展缓慢。

年中，有投资人将张健及北京博晨技术有限公司等公司告上法庭，试图拿回投资款项。该案已由宁波北仓法院移送北京朝阳法院审理。

2、央行法立法

4 月央行数字货币 DC/EP 农行内测试点消息传出，圈内再次空前振奋，误认为是重大利好消息。（）

伴随着 DC/EP 试点的进一步推开，10 月央行发布《中华人民共和国中国人民银行法（修订草案征求意见稿）》，向社会公开征求意见。（）

《征求意见稿》再次强调了一个重申过无数次的观点——我国的法定货币只能是人民币，任何试图撼动、代替人民币的币种均不能容忍，也让未来国内进行发币行为会更加谨慎。

3、Plustoken 大案披露

11 月底，Plustoken 特大传销案判决书爆出，价值 42 亿美元的涉案财物上缴国库的新闻，想必圈内人士还历历在目。（）

相比 Plustoken 的“轰轰烈烈”，Telegram 则“极为低调”。这和作案手法是紧密相关的，融易资讯网（www.ironge.com.cn），Telegram 全程线上作案，使用第三方软件，更为隐蔽。核心犯罪分子利用自建的多个 Telegram 群，以搬砖套利为诱饵，骗取受害人的 ETH，汇集大量 ETH 后兑换成门罗币，再提现。该案目前未有生效判决公开。

4、断卡行动

冻卡，并非新鲜事。一旦发生，仍然是人心惶惶。断卡，更是威慑十足。（）

6 月，东莞等地掀起第一轮大规模冻卡潮。

9 月，号称史上最强的新一波冻卡潮来袭。

10 月，公安部表态开展“断卡”行动。对公安机关认定的出租、出售、出借、购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，实施 5 年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户的惩戒措施。

12 月，最高法、最高检、公安部、工信部、央行联合发文，重申断卡行动决心，强调从严惩处。

这一切导致的结果不仅是大量普通投资者莫名冻卡，更引发了后续的交易所巨震。

5、交易所调查风波

四季度，圈内着实不太平。

10 月，OK 创始人被某公安机关带走协助调查。（）

11 月，火币高管被带走协助调查。

引发的停止提币风波更是人人自危。

目前 OKEx 创始人似乎平稳落地，但火币依然在接受调查之中。

随后公信宝创始人犯开设赌场罪，更是将币圈刑事风险推上了新风口。（）

不太平的 2020 终是要过去了，2021 币圈又需要关注些什么？

1、断卡行动将持续推进

断卡行动会持续推进。无论是 12 月新发的《关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告》，还是当前司法机关的处置情况，监管部门的打击决心是极为坚定的。加之，电信网络犯罪、尤其是跨境犯罪高发，跑分运动也从传统模式逐步转向虚拟货币行业，甚至有部分人以“黑吃黑”的心态企图从中短期牟利等背景因素，短期内严打的状况是不会改变的。（）

与之相关的，冻卡的形势依然严峻。一旦出现电信网络犯罪，大量资金迅速流转，冻卡是最基础的追赃措施。尤其是公安机关集中专项运动时，大规模的冻卡潮几乎是难以避免的。（）

2、刑事风险向下游转移

传统的虚拟货币行业刑事风险仍然脱不开 5 大罪名，有兴趣可以跳转（）