倒闭前卖股票套现数百万美元，硅谷银行两名高管被查

《华尔街日报》援引知情人士称，美国司法部和证券交易委员会（SEC）正在调查硅谷银行（SVB）倒闭事件，这家总部位于加州的银行上周因出现历史性的存款挤兑而被监管机构接管。

目前调查正处于初步阶段，也可能最终发现硅谷银行不存在任何不当行为。美国检察官和监管机构通常会在金融机构或上市公司遭受意外的巨额损失后展开调查。

硅谷银行母公司硅谷银行金融集团（SVB Financial Group）的股票自上周五以来一直停牌。该公司股价上周下跌了60%。

知情人士称，调查人员还审查了硅谷银行金融集团高管在银行倒闭前几天卖出股票的行为。参加的司法部人员包括该部门位于华盛顿和旧金山的欺诈调查检察官。

在上周倒闭并被联邦存款保险公司接管之前，硅谷银行的主要客户是初创企业以及为其提供资金的投资者们。随着科技行业的蓬勃发展，该银行吸纳的存款额直线上升，2021年增长了86%至1890亿美元。

上周该银行因为存款挤兑而宣布破产。仅周四一天，客户就试图提取420亿美元，约占该行存款总额的四分之一。大量提款摧毁了该银行的财务状况。该银行用存款购买了大量的美国国债和其他政府支持的债务证券，由于美联储在过去一年大幅加息，这些证券的市值急剧下跌。

据路透社报道，融易新媒体，硅谷银行金融集团及其两名高管本周遭到股东起诉，投资者指控他们隐瞒了利率上升或导致该银行易受流动性挤兑影响这一情况。

根据美联储的数据，截至去年12月31日，硅谷银行是美国第16大银行，资产规模约2090亿美元。它的倒闭也成为了美国历史上的第二大银行倒闭案，给金融市场带来了巨大的连锁反应。美国监管部门不得不紧急出手，为硅谷银行的储户兜底。

硅谷银行金融集团首席执行官贝克尔（Greg Becker）此前在发给投资者的最新年报中警告称，该公司业务主要集中在向技术、生命科学和医疗保健行业的新公司提供贷款。

贝克尔在银行倒闭前几天表达了乐观情绪。他在上周的一次会议上说，现在是“创办公司的好时机”。他还在上个月的另一个会议上表示，该银行对这些行业的关注并未导致风险过于集中，因为客户的专业方向不同，而且该银行还拥有海外业务。

证券备案文件显示，贝克尔和首席财务官贝克（Daniel Beck）都在银行倒闭前一周抛售了股票。贝克尔于2月27日行使了股票期权，即将其手中12451股股票的期权转换成了股票，并在当天立即卖出，获利227万美元。

贝克也在2月27日出售了价值57.5万美元的股票，约占其所持公司股份的三分之一。

贝克尔还于1月31日卖出了价值110万美元的股票，文件显示“是为了纳税”。也就是说，在今年前两个月，他通过出售公司股票共套现337万美元。而这只被他以每股285美元至302美元不等价格出售的股票，到3月10日晚上已经一文不值。

贝克尔和贝克的抛售都是通过“10b5-1计划”完成的，即提前30天提交出售计划。该计划允许内部人员提前安排股票出售，以消除外界对其利用非公开信息进行交易的怀疑。

SEC最近收紧了对这一计划的规定，其中包括将执行销售前的等待期从30天延长至90天。新规则于2月27日生效，即贝克尔出售股票的同一天。

SEC的执法调查通常涉及检查一家公司是否在负面事件发生前准确披露了财务风险或业务上存在的不确定性。执法人员一般会检查公司定期披露的信息，以及管理层在电话会议和其他论坛上向投资者或分析师发表的声明。

SEC主席根斯勒（Gary Gensler）上周末表示，该机构将对硅谷银行、Signature Bank和第一共和银行（First Republic Bank）等区域性银行进行调查，以确定这些公司是否存在不当行为。Signature Bank已于上周末倒闭。第一共和银行等区域性银行的股价在周一大幅下跌后于周二反弹。

当天，评级机构穆迪将其对美国银行体系的展望从“稳定”下调至“负面”。