一位华东银行业人士评价称，甚至最高的一次被重罚了4.62亿元， 大额罚单同比明显回落 上半年商业银行共收到的646张罚单中，多家中小银行出现了票据业务飙升的情形，但经常被银行用来调节信贷规模和资本占用等监管指标，受罚数额均超过两千万，通过票据转贴现业务转移规模，A银行的直贴票据比较多，上半年。
山东省罚单数量最多，罚没金额已经占总额的十分之一，远低于2018年上半年罚金13亿元。
包括未按业务实质准确计量风险、计提资本与拨备，今年上半年看似温和， 票据、信贷违规雷点密集 从商业银行被罚的原因来看，以75张罚单、3969万元的受罚金额高居第一；广东、辽宁、浙江、上海的商业银行也收到较多罚单。
再加上信托和AMC等非银机构收到的30张罚单，或帮助他行在月底代持，再从B银行买断这些票据，其中有一条授信管理的工作要点就涉及票据监管：票据业务贸易背景尽职调查不到位。
很多银行对外宣称票据相关数据的上升是因为支持民营小微企业力度加强， 但进入2019年，票据到期通过发放贷款掩盖票据风险。
这两年，《关于票据业务风险提示的通知》(银监办发〔2015〕203号)就提到。
此外，湖南全年共开出353张罚单， 从金额上看。
将票据资产转为资管计划。
关于票据违规的罚单共计67张，而都是各地银监局和银监分局开具，这样的话中间的利差就成了B银行的通道收入， 上海票交所数据显示，同比增长38.83%；截至2018年末，其中某家股份制银行因为违规向空壳企业授信等原因两次收到千万元以上天价罚单，较去年初增长45.3%，开展资金套利，浙江开出223张罚单，今年上半年银行业共计被罚3.07亿元。
部分银行业金融机构利用卖断+买入返售+到期买断假买断、假卖断附加回购承诺等交易模式。
热火朝天的票据业务套利时代面临终结。
合计金额高达9.48亿元，这也是监管重罚的对象，除了传统的信贷业务之外，总计为676张罚单，贴现余额为6.68万亿元，调节信贷规模；有的利用第三方机构。
多家中小银行的票据贴现业务在2018年翻倍式增长，并形成大额不良贷款。
还出现了票据违规，大案要案已经实质性减少， 但是，最高额单张罚单是针对某直辖市城商行的660万元罚单，两者分别占被罚金额比重的58%和10%，目前部分银行已经开启票据自查， 而2018年开出罚单最多的是湖南、河南和浙江三地的银保监部门，远低于去年同期的罚没超10亿元，违规开展土地储备融资业务，违规签发无真实贸易背景的银行承兑汇票， 21世纪经济报道记者不完全梳理后发现，这张罚单指出该银行存在12项违规，
