央行反洗钱局王静：年底将实现对全国1500家法人机构的反洗钱检查全覆盖

记者 | 孙艺真 王景（实习）

金融安全是国家安全的重要组成部分，也是国家的重要竞争力。11月17日，2022第二届陆家嘴国家金融安全峰会暨第十二届中国反洗钱高峰论坛在上海召开，多位与会嘉宾围绕国家金融安全和反洗钱工作话题展开探讨。

中国人民银行反洗钱局副局长王静在论坛上强调，“强监管、防风险”是当前人民银行反洗钱监管工作的主基调。近年来，人民银行在反洗钱工作上已确定了以风险评估委基础，执法检查和日常监管相结合的“风险为本反洗钱监管框架”。

王静介绍，人民银行在反洗钱方面重点推进了四方面工作。一是不断强化洗钱执法检查和处罚力度；二是加强监管统筹，完善向法人监管的模型转变；三是加强反洗钱执法检查规范性建设；四是进一步完善风险处理方法。

“预计到2022年年底，人民银行总行及各分支机构将在此轮监管周期内，实现对全国1500家法人机构的反洗钱检查全覆盖。从而强化反洗钱执法检查和处罚力度，提高反洗钱监管的劝诫性。”王静表示。

王静指出，下一步，人民银行将继续改进和完善监管方式，着重引导金融机构建立自我驱动的洗钱风险管理机制，充分调动金融机构反洗钱工作的积极性、主动性。

王静表示，其中主要包括两方面重点工作。一是完善风险为本监管评价。人民银行要在继续完善监管评估方法、扩大评估覆盖范围的基础上加快形成以风险评估为基础，分类运用各类监管措施的监管框架，主要目标是针对不同行业，不同规模，不同发展阶段的金融机构采取与风险相匹配的差异化监管措施。对同一金融机构在时间纵向尺度上建立发现问题、督促整改的持续动态监管机制。

二是加强改进反洗钱日常监管和沟通。在执法检查之外，人民银行将重点加强对金融机构的日常监管，在风险评估和前期检查发现问题的基础上，督促金融机构做好系统性整改。同时，人民银行将主动加强与金融机构的沟通、交流，及时发布关于反洗钱典型问题的风险提示，帮助金融机构及时堵住漏洞，防范风险。

在反洗钱基础设施现代化建设方面，中国人民银行反洗钱监测分析中心主任苟文均在论坛上指出，未来五年，反洗钱基础设施现代化建设的总体目标，一是构建数据整合、工具齐全、建模分析、多元交互等功能于一体的综合性、智能化平台；二是完善全覆盖、多维度、高质量的反洗钱大数据体系，赋能数据治理与应用，以精准高效的资金监测能力，安全畅通的信息共享机制，充分发挥好金融情报在国家治理和维护金融安全中的纽带作用。

陆家嘴金融城发展局局长肖健在论坛上介绍，融易新媒体，作为金融安全和反洗钱的重要阵地，陆家嘴始终坚持把“严监管、强穿透、保安全、促发展”作为金融发展的新常态和主基调。

肖健表示，下一步，陆家嘴管理局将进一步聚焦新情况，构建新体系，创造新工具，推出新举措，配合监管部门开展金融安全的防范，支持学术机构开展深入的研究，鼓励市场主体合规运行，推动监管科技有序发展。

金融机构是国家反洗钱工作体系的第一道防线。海通证券总经理李军在论坛上介绍，作为证监会首批合规管理试点券商之一，海通证券目前建立了较为完备的反洗钱工作制度和组织体系，海通证券自主设计的客户洗钱风险评估指标体系成为证券行业参考的标准。