2017年，银行业面临更为严厉的监管，银监会的处罚力度也在加大。根据公开信息不完全统计，2017年全年，渤海银行收到银监系统罚单7张，涉及的分行为太原分行、广州分行、南京分行、苏州分行、营口分行、长治分行。罚单金额总计191万元。
渤海银行违法违规行为主要有：太原分行违规转让非不良贷款，广州分行贷款业务严重违反审慎经营规则、银行承兑汇票业务严重违反审慎经营规则，南京分行个人贷款用途管控不严，苏州分行向7名关系人违规发放信用消费贷款，营口分行未对个人贷款用途进行有效监控，长治分行未经任职资格审查任命高管人员。
一年间，渤海银行还收到了3张央行的罚单。2017年12月27日，渤海银行太原分行因未按照规定履行客户身份识别义务，未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，被央行太原中心支行罚款8万元。2017年12月21日，渤海银行德阳支行因未按规定履行客户身份识别义务，被央行德阳市中心支行罚款12万元。2017年4月20日，渤海银行太原分行因违反人民币账户、票据管理相关法律制度规定被央行太原中心支行给予警告，没收违法所得5706.67元，并被罚50706.67元。
渤海银行总部位于天津，成立于2005年12月，是全国性股份制商业银行之一，也是12家股份制银行中仅存的3家未上市银行之一。截至2016年末，渤海银行总资产达8561.20亿元，是12家股份制银行中唯一未过万亿元的银行。
渤海银行向监管部门寄送礼品卡遭调查
2018年1月15日，据央广网报道，因为168元的礼品卡，渤海银行正面临前所未有的监管风暴。有媒体爆料，渤海银行给银监会、天津市属重要机构等的多人以邮寄方法寄送价值为168的礼品水果卡。而这件事被银监会知道后，当即向中纪委陈诉了情况。中纪委随即向银监会和天津市通报此事，要求彻查。
168元的礼品卡为何引起如此轩然大波?渤海银行到底冤不冤?复旦大学公共经济研究中心主任石磊认为，对于金融机构来说，规矩的红线更不能碰。
另据《新京报》分析，身为属“公”的金融机构，在“168元水果卡”上的放松和麻痹，本质就是把中央的各种要求打折扣、当作耳旁风，这比送卡行为本身性质更加恶劣。
渤海银行给多个职能部门送卡，远不是一两张卡的事，而在于其无视中央禁令的性质之恶劣。只要是顶风违纪，都该被依规处理，而在肃贪正风、惩治腐败的问题上，没有小事，也没有宽纵，没有侥幸，也没有余地。惟有以不松懈、不断线的努力，严查彻查，才能以儆效尤，防止“浪起于微澜之间”。
央行太原中心支行：渤海银行太原违法未按规定识别客户身份
2018年1月8日，据央行太原中心支行公布的行政处罚信息公示表显示，因未按照规定履行客户身份识别义务，未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，渤海银行太原分行被罚款8万元。作出行政处罚决定日期为2017年12月27日。
据悉，渤海银行太原分行未按照《中华人民共和国反洗钱法》第十六条、第十九条，《金融机构反洗钱规定》第九条，《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条、第十八条、第十九条、第三十三条履行客户身份识别义务。未按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令[2006]第2号)第七条报送大额交易报告。根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，中国人民银行太原中心支行对渤海银行太原分行处以罚款人民币8万元，对高级管理人员处以罚款人民币1万元。
