二月开篇多张百万级罚单公布：山东威海银行、蓬莱农商行等中招，多名高管被罚

2021-03-14 15:53:41来源：蓝鲸

文章导读: 2月开篇，央行公布对多家银行的百万级罚单，涉及山东威海银行、蓬莱农商行以及新疆轮台农商行等。值得注意的是，在公布的罚单当中，不仅是银行本身，还有多名银行高管及相关责任人被处罚。 2月2日，人民银行济南分行公布罚单指出，威海市商业银行存在未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的违法违规行为，对其罚款112万元。该则罚单信息还指出，时任威...

2月开篇，央行公布对多家银行的百万级罚单，涉及山东威海银行、蓬莱农商行以及新疆轮台农商行等。值得注意的是，在公布的罚单当中，不仅是银行本身，还有多名银行高管及相关责任人被处罚。

2月2日，人民银行济南分行公布罚单指出，威海市商业银行存在“未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户”的违法违规行为，对其罚款112万元。

该则罚单信息还指出，时任威海市商业银行首席风险官、兼任法律合规部总经理唐彬彬对该行“未按规定履行客户身份识别义务，未按规定保存客户身份资料”的违法违规行为负有责任，人民银行济南分行对其罚款六万元。

而时任威海市商业银行总会计师陶遵建对该行“与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户”的违法违规行为负有责任，融易资讯网（www.ironge.com.cn），人民银行济南分行对其罚款3.5万元。

此外，人民银行济南分行指出，山东蓬莱农村商业银行因八项违法行为类型，对其给予警告，并处罚款130.8万元。

违法行为类型包括：提供虚假的统计报表；超期限或未向中国人民银行报送银行结算账户开立、撤销资料；不按规定设置“待结算财政款项”科目核算其经收税款；向国家金融信用信息基础数据库提供个人不良信息，未事先告知信息主体本人；未按规定对征信异议信息进行标注；征信异议处理超期；未按规定履行客户身份识别义务；与身份不明的客户进行交易。

而时任山东蓬莱农村商业银行行长吕辉对该行“未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易”的违法违规行为负有责任，对其处以6.4万元罚款。

时任山东蓬莱农村商业银行征信异议处理人员刘晓娜对该行“未按规定对征信异议信息进行标注、征信异议处理超期”的违法违规行为负有责任，对其处以罚款8000元。

同日，央行巴州中心支行公布一则罚单指出，新疆轮台农商行存在违反反洗钱相关规定、违反人民币银行结算账户管理相关规定以及违反金融统计相关规定的行为。央行巴州中心支行对其给予警告，并处以150.5万元罚款；对负责人东某某处以2.8万元罚款；对高级管理人员崔某某处以3.1万元罚款。

金融监管研究院副院长周毅钦曾预测，2021年，银行经营环境并未明显改善，央行的宏观审慎结合银保监会的微观审慎管理，将继续发挥强有力的监管力度，仍将保持高压态势。

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