科技赋能投保 提供更有温度的服务

　　本报记者 刘 琪

　　5月15日，中国证监会副主席阎庆民在第三个“5·15全国投资者保护宣传日”(以下简称“投保日”)活动上表示，进一步丰富“一篮子”便利服务，加大科技手段在投资者保护工作中的运用，用好投资者服务热线、办好投资者自己的网站，逐步建立全国投资者数据库，推动完善在线法律援助等工作，使投资者维权从“线下跑”向“网上办”转变。充分发挥投教基地优势，继续推动投教纳入国民教育，为广大投资者提供“看得见”的服务，开展“记得住”的活动，输出“用得上”的知识。

　　实际上，近几年证监会不断深化科技监管改革。在今年1月22日证监会例行新闻发布会上，证监会新闻发言人高莉表示，2020年证监会组建了科技监管局，形成以科技监管局信息中心为一体，中证数据、中证技术为两翼的科技监管组织架构，统筹开展了资本市场的科技监管。同时，她表示，“未来一年证监会将继续深化科技监管的改革，加强行业科技发展的统筹规划和顶层设计，狠抓基础工程优化监管系统建设，加强行业的安全监管，进一步推进科技监管再上新的台阶。”

　　对于应如何加大科技手段在投资者保护工作中的运用，中南财经政法大学数字经济研究院执行院长、教授盘和林在接受《证券日报》记者采访时表示，通过交易数据分析汇总，利用大数据算法，可以发现价格操纵行为。这几年证券监管在这方面投入巨大，并收获了不错的成效。科技手段是投资者保护中的重要一环，包括以数据分析、数据挖掘、人工智能算法对投资人行为监控、交易跟踪，了解数据的关联性，了解投资人账户之间的关联性，对证券账户进行穿透式监管等多个方面。

　　“科技手段在投资者保护当中的作用主要体现在三个方面。”资深投行人士何南野对《证券日报》记者表示，一是可以让投资者有便捷的申诉渠道，可以随时随地对侵权行为进行举报，并寻求法律援助；二是科技手段的充分利用，可以对违法违规行为进行更好的监测，并进行针对性的打击，打击效率更高；三是科技手段下的数据积累，可以进行针对性的分析，分析结果反过来可以更好地引导政策制定、投资者权益保护措施的落地。

　　值得一提的是，建立全国投资者数据库也是证监会近年来重点推进的工作之一。阎庆民去年9月份在“第三届中小投资者服务论坛”上就提出，融易资讯网（www.ironge.com.cn），要加快信息技术与投保工作融合，为投资者提供更有温度的服务。具体工作就包括逐步建立全国投资者数据库，整合系统数据资源，用定量的方法为投资者保护工作提供数据支持。

　　在何南野看来，建立全国投资者数据库，一是有利于对投资者的个人行为进行有效的监测和分析，使得监管机构对各类个人违法违规行为有更好的判断；二是大数定律之下，各类市场机构侵犯投资者权益的行为，能更好地被辨识出来，并进行重点打击；三是通过建立数据库，实现互联互通，可以有针对性地开展各类教育活动，引导我国投资者群体投资理念不断成熟。