基金投顾赛道上迎黑马 国联证券基金投顾新品牌发布会召开

　　中国经济网北京4月22日讯 今日，国联证券召开了“寻找大方向”基金投顾新品牌发布会，这是继去年4月上线基金投顾业务之后，国联证券在媒体公众前的首次亮相，多位银行、公募基金的领军人物也悉数到场并代表发言，让这场发布会颇具看点！ 

　　“过去一年来，国联证券积极投身基金投顾这项全新的业务，截至最新，近9万名客户签约我司基金投顾，总保有规模近90亿元。此次发布国联证券基金投顾‘大方向’新品牌，旨在期待发挥行业的领先优势，以更广的视野、更优的策略、更强的团队，‘投’‘顾’并举，将客户财富与金融市场高质量地连接起来。”国联证券表示，作为财富管理行业的新力军，志在打造自己的买方投顾业务品牌，真正推动居民财富的长期增值。 

　　自2019年10月底以来，包括券商、公募基金、银行以及第三方基金销售在内的18家机构，先后获得了投顾试点资格。在强大的竞争面前，国联证券异军突起，绝非偶然，走进这场大型发布会，便能对其中的奥秘一窥究竟。 

　　基金投顾是财富管理转型的有效抓手 

　　活动开场，国联证券总裁葛小波为本次发布会致辞。葛小波首先对国联证券近年来改革成效、如何塑造核心竞争力等情况做了介绍，并向与会嘉宾详细分享了财富管理转型升级的四个方向和基金投顾作为有效抓手的积极成果。 

　　他表示，“国联证券财富管理转型升级从四个方向进行突围，首先，转变财富管理的服务理念，两分在投资，八分在服务；其次，通过多元化的产品提升财富管理解决方案的多样化和精准化；第三，通过基于资产配置的组合投资，保障投资者资产的长期稳健增值；第四，通过真正的账户管理，有效克服人性的弱点，帮助投资者树立长期投资理念。” 

　　“基金投顾业务是财富管理的方向性和趋势性业务，是能真正实现客户资产保值增值和公司收益增长双赢的盈利模式。目前基于我们对业务本身的重视和认识，做出了自己独到优势和市场影响力。”葛小波说。

　　率先落地银证合作 

　　穿越未来的迷雾，寻找财富管理发展的战略突破口，不仅是证券业长期追逐的目标，也是银行业长期追寻的方向。在共同理念的指引下，面对强大的同业竞争，银证合作也成为必然。2020年11月，杭州银行与国联证券正式牵手，合作推出“神机营”基金投顾业务，并率先成为业内落地银证合作的典范。本次发布会，杭州银行监事长郭瑜作为特邀嘉宾发表致辞，在具体参与“神机营”展业实践后，他特别谈了两点实际感受。 

　　“第一点是：先行一步，锚定未来，是前趋者时不我待的历史使命，也是市场的必然选择。通过专业的人做专业的事，即发展“基金投顾业务”是未来最好的选择之一，它拥有广阔的蓝海市场，代表着投资者未来选择的方向，是我们体现差异性竞争和决胜财富业务的重要基石。” 

　　“第二点是：在前期合作过程中，国联证券的专业性和服务性给我行留下了深刻的印象。从产品上线前的反复磨合，上线后的路演培训，市场突变后的策略调整、对客户的持续心理建设等工作，国联证券都投入了大量时间和精力，展现了很强的专业性和服务型，为客户提供了有温度、有价值的服务，体现了市场标杆水平。” 郭监事长掷地有声地强调说，基金投顾建设为杭州银行开启了财富管理的新篇章，随着双方合作的深化，未来新的增长点也指日可待。 

　　首提“5+N”策略及服务体系 

　　在势不可挡的财富管理转型中，产品力和服务力是关键，尤其是服务力。在基金投顾业务践行中，国联证券给出的答案是“5+N”策略和服务体系，“我们认为这一答案同时也代表了我们对基金投顾业务‘两分在投，八分在顾’的理解。” 国联证券基金投顾资产配置团队负责人程棵博士发言称，在其随后的专题报告中，他提到，“5+N”策略及服务体系构建出发时主要针对三大痛点。 

　　一、基金投顾策略的投资业绩是所有服务的基础。在监管严格控制换手率的背景下，如何合理确定基金投顾不同策略的定位？如何定义投资策略的“性价比”？如何通过资产配置、优选基金两方面的优势做出性价比高的策略？这是痛点之一。