证监会和银保监会联合发布《证券投资基金托管业务管理办法》

　　克日，中国证监会和中国银保监会连系修订宣布了《证券投资基金托管业务打点步伐》（以下简称《托管步伐》）。

　　《托管步伐》自2020年5月9日至6月23日向社会果真征求意见。同时，证监会和银保监会通过征求相关部委意见、召开座谈会、视频调研等多种形式听取了各方面的意见。社会各界对《托管步伐》内容总体支持，发起尽快宣布实施。证监会和银保监会对社会各方提出的意见和发起，逐条当真研究，接收采用公道意见，进一步完善了《托管步伐》。

　　《托管步伐》修订内容主要涉及以下几个方面：一是凭据国度金融业对外开放的统一放置，答允外国银行在华分行申请证券投资基金（以下简称基金）托管业务资格，净资产等财政指标可按境外总行计较，并明晰境外总行应包袱的责任，强化配套风险管控放置。执行中，外国银行在华子行一体合用。二是团结禁锢实践完善禁锢要求，适当调解基金托管人净资产准入尺度，强化基金托管业务会合统一打点，完善基金托管人一连合规要求，进一步富厚行政禁锢法子，强化实施有效禁锢。三是一连推进简政放权，简化申请质料，优化审批措施，实行“先批后筹”。四是统一贸易银行及其他金融机构的准入尺度与禁锢要求，将非银行金融机构开展基金托管业务有关划定整归并入《托管步伐》。

　　《托管步伐》出台后，证监会相应更新基金托管资格相关行政许可事项的处事指南，包罗外国银行在华分行在内切合条件的金融机构均可依法报送相关申请。证监会将会同银保监会增强对基金托管人及基金托管业务的日常禁锢，一连强化法律力度，惩处违法违规行为，切实掩护投资者正当权益。

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　　按照证监会宣布的《证券投资基金托管业务打点步伐》起草说明，本次修订主要内容如下:

　　一、落实中美经贸协议，答允切合条件的外国银行在华分行申请基金托管资格

　　（一）打消基金托管银行必需为法人的限制

　　删除《托管步伐》附则条文“本步伐合用境内法人贸易银行及境内依法设立的其他金融机构中“法人”的表述；答允外国银行在华分行净资产等财政指标凭据境外总行计较。

　　（二）引进优质外国银行

　　明晰境外总行该当具有完善的内部节制机制，具备精采的国际声誉和策划业绩，近3年基金托管业务局限、收入、利润、市场占有率等指标居于国际前列，近3年恒久信用均保持在高程度；地址国度可能地域具有完善的证券法令和禁锢束度，相关金融禁锢机构已与中国证监会可能中国证监会承认的机构签定证券禁锢相助体谅备忘录，并保持着有效的禁锢相助干系。

　　（三）强化配套风险管控机制

　　明晰外国银行分行的民事责任由总行包袱，融易资讯网（www.ironge.com.cn），并在基金条约、招募说明书、托管协议等法令文件中约定总行推行的各项义务；要求外国银行总行按照分行托管局限，成立相应的活动性支持机制。

　　二、完善禁锢放置，防御基金托管业务风险

　　（一）完善基金托管人净资产准入尺度

　　为有效担保申请人抗风险本领，在现行法则对基金托管人20亿元净资产和结算参加人400亿元净资产要求的基本上，将托管和结算分隔，将基金托管人净资产要求调解为200亿元。

　　（二）强化禁锢要求与责任追究

　　团结连年来禁锢实践，强化托管人风险打点要求:一是增强对基金托管业务会合统一打点，不得以承包、转委托等方法开展基金托管业务。二是强化一连合规要求等。三是富厚行政禁锢法子种类，明晰基金托管人及相关人员违反本步伐划定的，中国证监会及其派出机构可以采纳责令纠正、禁锢谈话、出具警示函、责令按期陈诉、暂不受理与行政许可

　　有关的文件等行政禁锢法子。

　　三、进一步落实“放管服”改良要求，简化申请质料优化审批措施

　　简化申请质料并优化审批措施，删除审核环节对申请人筹建环境的现场查抄放置，改为“先批后筹”。

　　四、统一贸易银行与其他金融机构准入尺度与禁锢要求

　　将《非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行划定》（证监会通告〔2013〕15号）整归并入《托管步伐》，贸易银行及其他金融机构从事托管业务统一合用，同时废止《非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行划定》。