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成立以来总回报亏超18%!博时基金旗下3只养老FOF同日发布可能清盘公告(2)

2024-08-18 15:00:01来源:互联网

文章导读
8月17日,博时基金旗下3只养老FOF产品发布可能清盘公告,博时养老目标日期2050五年持有(013061)、博时养老目标日期2045五年持有(013043)、博时养老目标日期2040五年持有(013022)同日发布可能清盘...

  博时养老目标日期2050五年持有成立于2021-08-30,截止2024-06-30,合计规模0.14亿元。比较基准:沪深300指数收益率*70%+中债综合财富(总值)指数收益率*30%。截止2024年8月14日,该产品成立以来总回报-18.06%,跑赢业绩比较基准。

    数据来源WInd 截止日期:2024年8月14日    数据来源WInd 截止日期:2024年8月14日   

  自2021-08-30至2022-11-07基金经理麦静,任期回报-13.41%, 2022-11-07至今由于文婷管理,任期总回报-5.37%。

  

  于文婷在二季报中表示,二季度基金的权益仓位变动不大,国内市场维持红利和价值配置底仓,降低了小盘价值基金的仓位,增加了周期类基金和港股仓位。展望未来,下半年美国大选开启,不落实性走高,但是美国经济增长大概率延续一定韧性,核心通胀仍处在高位,降息次数可能有限,美债利率预计维持高位震荡。国内宏观经济仍处于底部企稳的情况,在金融市场严格防空转的情况下,金融数据会越来越贴近实体企业的真实水平。国内风险资产整体估值较低,叠加市场预期也较低,因此对于政策或者经济转好的反应更加敏感,整体可以相对乐观。其他资产角度,港股的估值处于全球偏低水平,叠加国内的稳经济政策会带来风险偏好的提升,因此继续关注港股资产价格的回归,同时持续关注大宗商品的阶段性机会。

  

  人还没退休 基金先清盘?养老FOF为何饱受争议?数据显示,2024年以来,已有6只养老FOF清盘,均为发起式,清盘原因主要都是规模未能达到2亿元而触发清盘条款。此前银河基金悦宁稳健养老FOF面临清盘,还好很多养老目标基金处于有清盘风险。

    

  值得注意的是,作为针对个人养老金投资基金单独设立的一类基金份额,大量养老Y份额也在承压。Wind数据显示,截至今年6月30日,成立以来仅23%的养老Y份额基金取得正收益,平均年化收益-3.23%,持有体验不佳,在震荡市场中未起到养老资产保值增值效果。基金公司个人养老金领域发展面临的挑战也是全市场个人养老基金发展中遇到的问题。


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