又一波罚单！华夏银行及兴业银行旗下5家支行遭罚 “双罚”常态下责任人遭罚力度加大

　　财联社6月6日讯（记者 史思同）6月6日，新疆监管局发布一大波罚单，其中，华夏银行乌鲁木齐3家支行合计遭罚140万元，兴业银行乌鲁木齐2家支行合计遭罚75万元。

　　究竟来看，兴业银行乌鲁木齐兴业街支行因“贷后管理不到位、贷款资金回流至借款人账户”遭罚款30万元；北京路支行因“非标债权投资业务投后管理不到位、投资资金回流至融资人账户”遭罚款45万元。

　　华夏银行乌鲁木齐河南路支行因“贷后管理不到位、贷款资金回流借款人账户，融易新媒体消息，银行承兑汇票贸易背景审核不严、贴现资金回流出票人”遭罚款60万元；新兴街支行因“保理业务交易背景真实性审核不严”遭罚款30万元；高新区支行因“贷后管理不到位、贷款资金回流借款人账户，银行承兑汇票贸易背景审核不严、贴现资金回流出票人”遭罚款50万元。

　　整体来看，上述银行此次受罚的原因涉及贷款、汇票及投资等多项业务，单家支行处罚金额相对较小。但与以往不同的是，这波罚单加大了个人处罚的力度，各家支行相关责任人均在遭警告的基础上还遭处以不少的罚款。

　　究竟而言，因对自家支行上述违规行为负有责任，兴业银行乌鲁木齐兴业街支行行长周亮遭警告并罚款6万元，北京路支行行长龚苗遭警告并罚款7万元。另一边，华夏银行乌鲁木齐河南路支行行长刘雪松遭警告并罚款7万元，新兴街支行行长刘卫国遭警告并罚款6万元，高新区支行副行长（主持工作）麻晓红遭警告并罚款7万元。

　　在素喜智研高级研究员苏筱芮苏筱芮看来，近年来严监管一直在持续，伴随着监管顶层制度的日益完善和监管科技水平的精进，违规机构的“小动作”难以藏身。同时，在“双罚”趋势下，除了机构层面的处罚，监管对相关责任人的个体处罚力度不断加大。

　　“这是监管长牙带刺，强化市场监管的究竟体现。”在业内分析人士看来，国内金融机构规范发展，防范风险，构建良好金融发展生态，离不开强有力的监管。而加重个人处罚力度就是对金融从业人员行为加强规范约束，对金融从业队伍素质和合规意识、从业规范性提出高要求，也将推动金融机构完善内部治理，压实主体责任，培育依法合规开展业务的企业文化。

　　同时，博通咨询金融行业首席分析师王蓬博也指出，目前“双罚”已经成为金融领域监管的惯例，监管对相关责任人的个体处罚力度不断加大，将对从业者有更多威慑力，并促使机构管理者进一步加强内部管理。他认为，当前部分银行及员工合规性和合规意识仍需提升，建议银行将合规性融入到业务的KPI当中，形成制度化，持续提升合规意识和经营管理能力。