兴业银行武汉分行：构筑风险防范“铜墙铁壁”

　　将闲置的银行卡借给他人非法“走账”，就能轻轻松松赚钱，这样的“好事”千万别干！近日，兴业银行武汉分行通过前后台协作，拦截了一起借卡“走账”案，涉案人员均已被刑事拘留。

　　5月8日下午5时许，融易新媒体，郭某来到兴业银行大冶支行柜台取现5万元。这时，银行柜员发现该账户因长期未使用，已被列入睡眠户。自5月3日起系统将该账户限额自动调整为每天取现不超过5000元，每天进出不超过两笔。

　　交易记录显示，5月7日、8日，该账户从他行转入近5.5万元，转出到微信零钱充值5000元后，还剩5万元。柜员与郭某核对交易对手名字和交易用途，他都能准确说出，并称借钱是用于装修房屋，现在急需取现付装修材料订金。就在工作人员准备启用取现交易时，系统出现提示：非同名账户转入资金后短时间内取现，注意核实，如有异常请管控。

　　系统的提示，再次引起工作人员的警觉。该行会计主管以营业时间已结束，取现也无法支付订金为由，让郭某第二天再来。次日上午9时许，郭某再次来到网点办理柜面取现，柜员发现，郭某的账户已被江苏、河南公安局涉案冻结。随后，柜员稳住郭某，会计主管则拨打报警电话，10分钟后，东风路派出所民警出警到网点将郭某带离审查。

　　经查明，郭某与郭某华在明知对方为非法所得资金的情况下，还将银行卡借给他走账，涉案58000元。目前，郭某与郭某华均已被刑事拘留。

　　5月11日，兴业银行大冶支行收到大冶市公安局通报表扬，称该行积极履行金融机构一线风险防范的作用，切实守好人民群众“钱袋子”。

　　兴业银行武汉分行相关负责人表示：半年未使用的个人账户会被系统认定为睡眠户，由兴业银行总行统一管控，统一下调取现额度。根据《银行卡业务管理办法》规定，所有的银行卡包括信用卡和借记卡只限本人使用，不得出租和转借；如果借用人的行为涉及违法犯罪，例如：贩毒、洗钱、走私、诈骗等，都将承担法律责任。

　　■ 揭示金融骗局 提醒消费者切勿上当

　　为贯彻落实《防范和处置非法集资条例》《关于加强防范非法集资宣传教育工作的意见》要求，从源头化解非法集资风险，帮助群众远离非法集资陷阱，6月，兴业银行武汉分行在辖区内全面开展2023年“普及金融知识，守住‘钱袋子’”“普及金融知识万里行”宣传系列活动，有效传递金融知识，提高金融服务获得感。

　　6月15日，在由武汉市地方金融工作局、中国人民银行武汉分行营管部、江汉区人民政府、长江日报报业集团联合主办，以“守住钱袋子·护好幸福家”为主题的2023年武汉市防范非法集资宣传教育月集中宣传日活动中，兴业银行武汉分行受邀参加本次活动，并现场为社区居民答疑解惑；兴业银行武汉分行江汉支行荣获“防非轻骑兵”授牌。

　　该行创新录制“以案说险”“兴剧场”系列短视频，向市民揭示非法集资、征信代理修复、代理维权等各类骗局特征及危害，并通过微信视频号、抖音平台等播放；推送安全消费提示短信，提醒大家共筑诚信消费环境。

　　■ 连成“宣教矩阵” 打通风险教育“最后一公里”

　　为增强金融消费者的风险防范意识和责任意识，兴业银行武汉分行打造金融“宣教矩阵”，全辖74家网点结合“惠民驿站”公益便民性开展宣传，在厅堂悬挂横幅、张贴海报、播放宣传片，围绕防范非法集资、个人征信、反洗钱、防骗反诈等主题，为前来办理业务的客户开展金融知识宣传。

　　同时，主动打通金融宣传的“最后一公里”，深入学校、企业、商圈，开展形式多样的宣传活动。走进中学，提示同学们不要为购买游戏装备向陌生人转账而上当受骗，在生活中应树立正确的消费观；走进大学，宣传“套路贷”危害，引导学生理性消费，远离违法放贷等非法金融；走进企业，在其办公区设立金融知识宣传点，向员工发放折页普及金融知识，提示大家要保护好个人信息；走进商圈，向小微商户讲解人民币作为法定货币的重要性，“拒收现金”“刷卡套现”属于违法行为等相关金融知识，提升商户自觉守法经营意识，营造良好的人民币流通环境。

　　■ 细心呵护“老少新” 贴心服务见初心

　　随着互联网、物流业、电子支付等消费方式的快速发展，各种诈骗形式层出不穷。兴业银行武汉分行聚焦重点人群，围绕“一老一小”、新市民、障碍人士等重点人群开展金融知识宣传教育，提升其金融素养。