渤海银行：警银携手 反诈不停歇 共筑金融安全防线

　　近年来，电信网络诈骗案件层出不穷、形式多样，面对多变的诈骗手段，如何强化防线堵截诈骗、提高意识甄别骗局成为我国银行从业人员重点思考的问题。 

　　践行金融为民理念，作为最年轻的全国性股份制商业银行，股份有限公司(以下简称“渤海银行”)持续提高反诈知识水平和工作能力，不断加大反诈宣传和涉案账户的治理力度，努力提升居民群众防范电信网络诈骗的意识，组织多形式普法宣传活动，并成功拦截多起电信网络“骗局”，用有温度的服务切实守护好百姓的“钱袋子”。 

　　火眼金睛识骗局 真情守护百姓资产 

　　“我自己的钱想怎么转就怎么转，你们没有权利阻止我！” 

　　4月的一天，融易新媒体，已退休的张阿姨在老伴儿陪同下来到渤海银行上海杨浦支行办理汇款转账75万元的业务。在银行柜台进行风险提示并核实转账用途时，工作人员发现张阿姨的回答前言不搭后语，并且不顾提示，强制要求银行配合其办理转账。这一异常情况引起了网点经理的警觉，当即联系辖区派出所民警前往网点共同参与劝解。 

　　原来，张阿姨在网上了解到一个养老理财项目，宣称只要下单投资，不但可以获得远高于普通理财产品的收益，还可以免费享受国内外旅游的福利。对方还不断邀请张阿姨吃饭和旅游，张阿姨受宠若惊，逐渐放下警惕，再加上对方承诺的利率高达10%左右，于是决定拿出全部家当投资这个理财项目。 

　　在警方的严密调查和银行网点工作人员的持续劝说下，张阿姨如梦初醒，庆幸在自己转账的最后关头，是警方和银行联手为她堵截了资金损失，守护了家庭财产安全。 

　　切断涉诈“资金链” 严把账户识别关卡 

　　近年来，电信网络诈骗高发，犯罪分子作案手段也呈现出产业化、专业化、团队化的作案趋势，随着银行对涉案账户管控的升级，涉案资金转移方式从非柜面渠道逐渐转变为ATM及网点柜面取现，对银行柜面业务风险研判提出了更高要求。 

　　为高效打击电信网络诈骗类犯罪，渤海银行积极落实账户管理要求和风险防控措施，聚焦客户身份识别、加强大额取现管理，不断强化员工反诈意识和识别能力，提升应急处置专业技能，并通过加强银警双方沟通协作，共享风险信息，形成了打击治理电信诈骗工作的强大合力。 

　　6月3日，在天津，一位个人客户从其他银行一次性转入人民币91万元到其渤海银行账户，并立即分批次到各营业网点柜面要求大额取现。业务办理期间，柜员对客户进行常规核实，发现客户对取现用途、资金来源等信息支支吾吾、多次更改说法，且并不知晓交易对方姓名，便立即上报分行及反诈中心，及时反馈了可疑人员特征。 

　　随即，工作人员以需要进一步核实为由先稳住客户，通过与反诈中心密切沟通及辖内网点通力配合，最终成功协助警员抓获嫌疑人两名，嫌疑人对其出借账户转移涉案资金的违法行为供认不讳。 

　　反诈知识进校园 用心护航诚信青春 

　　随着员工警惕性和防范意识不断提升，警银联合持续强化，渤海银行反诈防诈工作扎实落地，同时，为继续遏制电信网络诈骗、增强公众反诈识诈能力，该行多地分支机构针对电信网络诈骗的薄弱环节组织开展反诈宣传活动，广泛宣传、解读反电信网络诈骗法，齐心协力共同维护社会安定，保护公众的人身财产安全。 

　　在海南，渤海银行海口分行联合海口市公安局美兰分局反诈中心精心备课，共同走进海南师范大学开展电信网络诈骗防范宣传活动，为师生们奉上了一堂精彩而又充实的预防电信网络诈骗宣讲课。 

　　活动中，该行工作人员与反诈中心警官们一同向学生们介绍了电信诈骗常见种类、作案手法、作案方式和特点，并引用“身边人、身边事”，深入浅出讲解当下最新的反诈骗知识，提示学生要加强个人银行卡使用管理与个人信息保护，防范电信网络诈骗侵害。在互动环节，同学们争先抢后举手回答反诈中心民警提出的防诈问题，气氛十分活泼，充分调动了“全民反诈”的积极性。 

　　在山西，渤海银行康兴支行与山西金融学院开展了“普及金融知识走进学校”主题宣传活动，针对“校园贷”、电信诈骗以及银行卡盗刷等案件高发的特点，为00后的新青年耐心讲解犯罪分子使用的诈骗手段、话术及应对措施，提示广大学生充分认识网络不良借贷存在的隐患和风险，树立理性消费观念，在接到诈骗电话、短信或登录互联网时，提高警惕，做到“不听、不信、不转账、不汇款”，注意用卡安全。