兴业银行威海分行成功堵截两起异常开卡事件

2023-03-27 10:26:03来源：齐鲁晚报

文章导读: 记者田佳玉通讯员许淑霞为配合人民银行开展“断卡行动”，打击利用银行卡实施犯罪的不法分子，兴业银行威海分行坚守开户源头第一道防线，切实履行客户身份识别义务，深入了解客户真实开户意愿，认真审核客户提供资料，提高异常开户情况的分析处理能力，切实发挥了网点厅堂第一道防线的作用。3月份，该行成功堵截了两起异常账户的开立。据该行工作人员介绍，3月8日，客户姜某以办理储蓄卡为由，前往兴业银行威海凤林社区支行办理开...

　　记者田佳玉通讯员许淑霞

　　为配合人民银行开展“断卡行动”，打击利用银行卡实施犯罪的不法分子，兴业银行威海分行坚守开户源头第一道防线，切实履行客户身份识别义务，深入了解客户真实开户意愿，认真审核客户提供资料，提高异常开户情况的分析处理能力，切实发挥了网点厅堂第一道防线的作用。3月份，该行成功堵截了两起异常账户的开立。

　　据该行工作人员介绍，3月8日，客户姜某以办理储蓄卡为由，前往兴业银行威海凤林社区支行办理开卡业务，但当大堂经理按照程序查询“兴魔方”系统时，查询到该客户属于省内涉案人员，随后工作人员告知客户如果开卡需要进一步提供真实的工作单位及家庭地址、手机号码等信息，客户以太麻烦为由，随即离开。

　　3月16下午14时左右，客户隋某前往兴业银行威海分行营业部开卡，当大堂经理询问该男子办卡用于什么用途时，客户表示老板让来营业网点办理工资卡，但当大堂经理继续询问代发工资的企业名称时，客户随即改口表示不是使用本行的代发工资卡。工作人员立即警觉起来，借助科技手段，查询“兴魔方”后发现该客户为可疑客户。工作人员立即与柜台主管联系并说明客户情况。主管查询柜台交易代码时系统提示该客户属于长沙市协调办下发的涉案线索，随后告知厅堂人员拒绝开立此卡。随后大堂经理委婉并告知客户如需开卡需进一步对工作单位进行调查，该客户表示不开了，随即自行离开。客户离开后，工作人员立即将这一情况及时传达至各营业网点，提醒各营业网点及移动营销开卡人员注意甄别。

　　在这两起事件中，兴业银行威海分行的工作人员严格执行银行结算账户的开户制度，依托科技赋能，严格按照“三核四观四询问一管控”流程，严把开户风险防范第一道关口，同时强化厅堂与后台管理部门的联动机制，融易新媒体，进而从源头处遏制洗钱、账户出租出售、电信诈骗等风险的发生，保障了业务健康合规发展。

　　该行相关负责人表示，“反赌反诈”打击治理工作是金融系统的重要任务，银行、警民联手，才能打造并维护和谐稳定的金融环境。下一步，兴业银行威海分行将将树牢“以防范风险为本”的经营理念，始终贯彻“了解你的客户”原则，严把开户关，持续提升账户管理规范化水平，为打击治理电信诈骗、非法买卖银行卡等非法行动持续贡献兴业力量。