海口农商行13项违法被罚没710万元 7名责任人被罚

　　中国经济网北京1月22日讯 银保监会克日披露的海南银保监局行政惩罚信息果真表（琼银保监罚决字〔2023〕1号-6号及12号、13号）显示，海口农村贸易银行股份有限公司（以下简称“海口农商行”）存在13项主要违法违规事实。银保监会海南禁锢局依据《中华人民共和国银行业监视打点法》第四十六条第五项、《中华人民共和国贸易银行法》第七十四条第八项，对海口农商行罚款685万元，充公违法所得254157.70元，合计被罚没710.42万元。 

　　海口农商行详细违法违规事实为：一、股权质押打点不合规；二、向干系人发放信用贷款和发放包管贷款的条件优于其他借钱人同类贷款条件；三、并购贷款业务不合规；四、牢靠资产贷款打点不尽职；五、活动资金贷款打点不尽职；六、社团贷款投向非农规模；七、通过非房地产开拓贷款科目发放房地产开拓贷款；八、小我私家消费贷款和农户贷款资金违规流入房地产规模；九、贷款风险分类禁绝确，违规掩盖不良；十、员工行为打点不到位；十一、押品打点制度落实不到位；十二、信用卡透支资金流向不合规；十三、投资业务投前打点不隆重，投资缺乏富裕有效抵押包管的信托产物。 

　　银保监会海南禁锢局依据依据《中华人民共和国银行业监视打点法》第四十八条第（二）项，对该行7名相关责任人作出行政惩罚。 

　　白海（时任海口农商行副行长）因该行投资业务投前打点不隆重，投资缺乏富裕有效抵押包管的信托产物，被告诫。 

　　龙武（时任海口农商行副行长、贷审会主任）因该行并购贷款业务不合规、活动资金贷款打点不尽职，被告诫并惩罚款5万元。 

　　因该行贷款分类禁绝确，违规掩盖不良；投资业务投前打点不隆重，投资缺乏富裕有效抵押包管的信托产物，耿智祥（时任海口农商行行长）被告诫并惩罚款10万元。 

　　因该行并购贷款业务不合规、牢靠资产贷款打点不尽职、活动资金贷款打点不尽职，贾同星（时任海口农商行行长助理）被告诫并惩罚款10万元。 

　　张家启（时任海口农商行公司银行二部认真人）因该行并购贷款业务不合规、活动资金贷款打点不尽职，被告诫并惩罚款5万元。 

　　殷雯（时任海口农商行风险保全部认真人）因该行贷款分类禁绝确，违规掩盖不良，被告诫。 

　　因该行并购贷款业务不合规、牢靠资产贷款打点不尽职、活动资金贷款打点不尽职，于海旭（时任海口农商行授信审批部认真人）被告诫。 

　　《中华人民共和国银行业监视打点法》第四十六条划定： 

　　银行业金融机构有下列景象之一，由国务院银行业监视打点机构责令纠正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节出格严重可能过时不纠正的，可以责令停业整顿可能吊销其策划许可证；组成犯法的，依法追究刑事责任： 

　　（一）未经任职资格审查录用董事、高级打点人员的； 

　　（二）拒绝可能阻碍非现场禁锢可能现场查抄的； 

　　（三）提供虚假的可能隐瞒重要事实的报表、陈诉等文件、资料的； 

　　（四）未凭据划定举办信息披露的； 

　　（五）严重违反隆重策划法则的； 

　　（六）拒绝执行本法第三十七条划定的法子的。 

　　《中华人民共和国银行业监视打点法》第四十八条划定： 

　　银行业金融机构违反法令、行政礼貌以及国度有关银行业监视打点划定的，银行业监视打点机构除依照本法第四十四条至第四十七条划定惩罚外，还可以区别差异景象，融易新媒体，采纳下列法子： 

　　（一）责令银行业金融机构对直接认真的董事、高级打点人员和其他直接责任人员给以规律处分； 

　　（二）银行业金融机构的行为尚不组成犯法的，对直接认真的董事、高级打点人员和其他直接责任人员给以告诫，处五万元以上五十万元以下罚款； 

　　（三）打消直接认真的董事、高级打点人员一按期限直至终身的任职资格，克制直接认真的董事、高级打点人员和其他直接责任人员一按期限直至终身从事银行业事情。 

　　《中华人民共和国贸易银行法》第七十四条划定： 

　　贸易银行有下列景象之一，由国务院银行业监视打点机构责令纠正，有违法所得的，充公违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得可能违法所得不敷五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；情节出格严重可能过时不纠正的，可以责令停业整顿可能吊销其策划许可证；组成犯法的，依法追究刑事责任： 

　　（一）未经核准设立分支机构的； 

　　（二）未经核准分立、归并可能违反划定对改观事项不报批的； 

　　（三）违反划定提高可能低落利率以及回收其他不合法手段，接收存款，发放贷款的； 

　　（四）出租、出借策划许可证的； 

　　（五）未经核准交易、署理交易外汇的； 

　　（六）未经核准交易当局债券可能刊行、交易金融债券的； 

　　（七）违反国度划定从事信托投资和证券策划业务、向非自用不动产投资可能向非银行金融机构和企业投资的； 

　　（八）向干系人发放信用贷款可能发放包管贷款的条件优于其他借钱人同类贷款的条件的。 

　　以下为惩罚原文：