年内支付罚单再次刷新纪录 银联商务9项违规被罚6500万

　　中国网财经1月1日讯(记者 朱玲)2022年三方付出的罚单最高记载，被银联商务刷新。 

　　日前，央行网站宣布惩罚公示，银联商务股份有限公司(简称“银联商务”)因九项违法行为，被给以告诫，充公违法所得15.72万元，并惩罚款6516万元。尚有4位相关责任人同时被罚。 

　　针对此次罚单，银联商务宣布告示回应称，央行在两年前对银联商务2019年岁情的综正当律查抄，并提出了整改意见和发起。公司已经在去年10月完成整改事情并上报整改陈诉。后续将继承当真执行财富各项政策礼貌。 

　　被罚6500万 相关责任人同步受罚 

　　银罚决字(2022)25号文显示，银联商务此次涉及九项违法行为别离是：违反商户打点划定、违反清算打点划定、违反条码付出业务打点划定、违反机构打点划定、未按划定推行客户身份识别义务、未按划定生存客户身份资料和生意业务记录、未按划定报送可疑生意业务陈诉、与身份不明的客户举办生意业务可能为客户开立匿名账户、化名账户，以及违反小我私家金融信息掩护划定。 

　　除了对策划主体惩罚以外，其相关主要责任人也受到了惩罚。时任银联商务河北分公司总司理姜宇、时任银联商务副总裁兼财政总监张靖文、时任银联商务每天富金融处事平台项目组组长于震别离被处以5万元罚款；时任银联商务副总裁高同裕被处以罚款11.5万元。 

　　易观阐明金融行业高级咨询参谋苏筱芮接管中国网财经记者采访时暗示，央行此次年尾开出的付出罚单，是连年来付出行业强禁锢态势的一个典范缩影，一方面表白第三方付出机构在合规事情中仍存在单薄之处，另一方面也浮现出岂论其股东资源、行业职位等，禁锢对所有市场主体均一视同仁的精力，反应出金融规模严禁锢的常态化与公正性。 

　　“本年以来大额罚单数量明明增多，”博通咨询资深阐明师王蓬博接管中国网财经记者采访时暗示。据记者统计，年内领取千万罚单的包罗快钱、银盛付出、联动优势、和百联优力。 

　　反洗钱不力为惩罚依据 

　　无疑，从惩罚原因来看，反洗钱不力不单再次成为付出机构被罚主要原因之一，也再次成为较大金额罚款的惩罚依据，如“未切实推行客户尽职侦查”“未按划定推行客户身份识别义务”等划定均指向反洗钱问题。 

　　博通咨询资深阐明师王蓬博接管中国网财经记者采访时暗示，从统计数据来看，2021年付出机构因为反洗钱违规收到的罚单次数即高出整体罚单的35%，从惩罚局限上来看，付出机构因反洗钱问题需要上缴的罚金比例高出所有罚金总额的52%。 

　　但王蓬博也指出，付出机构在执行反洗钱相关划定的进程中也会存在客观的现实坚苦。好比机构普遍较难获取非盈利性质外部果真信息，客户对非银行付出机构的共同度相对较低，这些因素城市进一步限制非银付出机构落实主体责任。 

　　另外，此次银联商务惩罚还涉及到违反小我私家金融信息掩护划定。在王蓬博看来，跟着《反洗钱法》、《小我私家书息掩护法》、《中华人民共和国反电信网络诈骗法》等法令的正式颁布，估量将来的禁锢政策仍然会较量严格，且可惩罚依据更多，融易新媒体，合规性对付出机构来讲越来越重要。 

　　苏筱芮暗示，辞旧迎新之际的罚单为市场机构敲响了警钟2023年估量付出行业会延续严禁锢态势，发起市场机构继承存眷反洗钱、商户打点、条码付出等重点规模，按照最新的市场形势及禁锢形势梳理旗下付出业务、实时查漏补缺，以合规策划为底线筑牢安详防护网，配合敦促付出行业的康健、可一连成长。