CPT Markets投资课堂：资产配置的必看思维，绝不能错过资产再平衡!

2023-04-21 18:00:03来源：财富在线

文章导读: CPT Markets投资课堂：资产配置的必看思维，绝不能错过资产再平衡! 基本上，只要资金达到一定规模以上的投资者，势必得开始考虑资产配置，为什么这么说呢?假设你有5000万的资产，但你将所有资金都投于几檔目标上，在一觉睡醒之后，目标下跌了10%，也就是500万，大家肯定难以安心，更别提什么长期投资了，相对来说，假设你的资金仅有50万，那么下跌10%绝对不是什么大事。那么有什么方法可以让我们在投资过程里减少风险呢?CPT Markets分析师分享到...

基本上，只要资金达到一定规模以上的投资者，势必得开始考虑资产配置，为什么这么说呢?假设你有5000万的资产，但你将所有资金都投于几檔目标上，在一觉睡醒之后，目标下跌了10%，也就是500万，大家肯定难以安心，更别提什么长期投资了，相对来说，假设你的资金仅有50万，那么下跌10%绝对不是什么大事。

那么有什么方法可以让我们在投资过程里减少风险呢?CPT Markets分析师分享到，再平衡机制一词，是当你在做资产配置时，可以透过重新调整各种资产的比例，让投资组合的风险与自己的规划呈一致性。

举例来说，在最初时，你的资产配置为50%放置于股票、40%放置于债券、10%放置于黄金，但因各类别的涨幅大小不同，融易新媒体，因此你的总资产比例变为:60%股票、32%债券、8%黄金，你发现了吗?这时候你的股票占总资产比例提高了，而这代表了如果股市崩盘，对你总资产的影响比原先的资产配置还要来得大。这时候，你可以选择先卖掉一部分的股票、买进一部分的债券与黄金，将比例调回适当的位置，而这整个调整的过程，我们就称为再平衡，是一种帮助投资组合控制风险的过程。

CPT Markets分析师提醒到，再平衡是指调整的过程，但不一定是调整到固定比例，因为再平衡分成「动态再平衡」与「静态再平衡」，其中动态再平衡指的是每次调整不见得是调回原先的比例，可能会是新的比例；而静态再平衡则是每次都调整回原本的比例。

再平衡的执行相当简单，透过买卖即可达成预定的比例，至于应该多久执行再平衡一次呢?其实这要看你的投资策略类型而定，像是大多数的长线资产配置不用太频繁调整，有些甚至是半年调整一次就行。

在动态再平衡方面，因为涉及策略面部分，所以时机须根据你的策略而定；而静态再平衡有几个时间点可以调整，一是在固定的时间调整，例如每年的第一周调整；二是目标偏离幅度大时调整，例如股票偏离5%时做调整；第三，在增加或减少资金时调整，例如你手上多了几万块的现金且你想将它分配到投资部分时便可调整。

特别提到的是，再平衡不用调到太精准，微小的误差是可以接受的，毕竟真正的核心精神在于控制风险，而风险并不会因为两三个百分比误差而有巨大差异。

免责声明: 融易新媒体转载此文目的在于传递更多信息，不代表本网的观点和立场。文章内容仅供参考，不构成投资建议。如果您发现网站上有侵犯您的知识产权的作品，请与我们取得联系，我们会及时修改或删除。

上一篇：绿融万物，共创未来浦发信用卡绿色低碳专区全新升级 返回首页 返回栏目

下一篇：壹连科技IPO：不断强化配套服务能力，致力成为行业领军企业

头条资讯

壹连科技IPO：不断强化配套服务能力，致力成为行业领军企业: CPT Markets投资课堂：资产配置的必看思维，绝不能错过资产再平绿融万物，共创未来浦发信用卡绿色低碳专区全新升级人保财险北京分公司举办2023年庆祝建团101周年暨义务植树、健步

中荷人寿荣获2022金龙奖“年度最佳合资寿险公司”奖项: CPT Markets市场解析：避险需求带动，黄金方正证券第二届“方华杯”私募实盘公开长城证券炼金术4.0“焕新成长伴你同行”

数字经济时代，马上消费探寻金融和数据要素深度融合: 昆仑健康保险知识分享常见导致致过敏的原因都有哪些人保香港：履行央企职责发挥功能作用服务“一国两制”行稳 CPT Markets市场分析：可怕的梦魇! 原来市场更畏惧通货紧缩!

近期热点

热门文章

日榜周榜: 1 壹连科技IPO：不断强化配套服务能力，致力成为行业领军企业
电连接组件产品是电子电路中的连接桥梁，是构成完整电气系统中必备的核心基础器件。电气...
2 CPT Markets投资课堂：资产配置的必看思维，绝不能错过资产再平
CPT Markets投资课堂：资产配置的必看思维，绝不能错过资产再平衡! 基本上，只要资金达到一定...
3 绿融万物，共创未来浦发信用卡绿色低碳专区全新升级
今年3月，《财经智库》发布2023年《全球经济信心指数报告》，报告显示：中国经济在绿色低碳...
4 人保财险北京分公司举办2023年庆祝建团101周年暨义务植树、健步
春回大地，万物复苏。近日，人保财险北京分公司干部员工代表一起参加了2023年“为首都添绿...
5 中荷人寿荣获2022金龙奖“年度最佳合资寿险公司”奖项
近日，由金融时报社主办的“2022中国金融机构金牌榜·金龙奖”评选结果正式揭晓。中荷人寿...
6 九方财富IPO上市，助力个人投资
跟着家庭财产的与日俱增,“靠谱”的专业财产打点机构更是难以寻找,找到了一个符合的投资打...
7 CPT Markets市场解析：避险需求带动，黄金再受追捧！金价有望挑
你依然期待全球经济能强劲复苏吗?但CPT Markets分析师警告，多数全球发达经济体的成长力道将...
8 方正证券第二届“方华杯”私募实盘公开赛首月冠军出炉，多家
3月，A股市场在高位维持震荡走势，主要指数均微幅下跌。风格上，价值略优于成长，大盘价值...
9 长城证券炼金术4.0“焕新成长伴你同行”即将重磅发布
在移动互联网时代，APP作为应用载体，其重要性不问可知。近期，长城证券对外公布，长城证...
10 数字经济时代，马上消费探寻金融和数据要素深度融合
数据作为当前新型出产要素，是金融机构数字化、智能化的基本，此刻已经快速融入金融业务...; 1 壹连科技IPO：不断强化配套服务能力，致力成为行业领军企业
电连接组件产品是电子电路中的连接桥梁，是构成完整电气系统中必备的核心基础器件。电气...
2 CPT Markets投资课堂：资产配置的必看思维，绝不能错过资产再平
CPT Markets投资课堂：资产配置的必看思维，绝不能错过资产再平衡! 基本上，只要资金达到一定...
3 绿融万物，共创未来浦发信用卡绿色低碳专区全新升级
今年3月，《财经智库》发布2023年《全球经济信心指数报告》，报告显示：中国经济在绿色低碳...
4 人保财险北京分公司举办2023年庆祝建团101周年暨义务植树、健步
春回大地，万物复苏。近日，人保财险北京分公司干部员工代表一起参加了2023年“为首都添绿...
5 中荷人寿荣获2022金龙奖“年度最佳合资寿险公司”奖项
近日，由金融时报社主办的“2022中国金融机构金牌榜·金龙奖”评选结果正式揭晓。中荷人寿...
6 九方财富IPO上市，助力个人投资
跟着家庭财产的与日俱增,“靠谱”的专业财产打点机构更是难以寻找,找到了一个符合的投资打...
7 CPT Markets市场解析：避险需求带动，黄金再受追捧！金价有望挑
你依然期待全球经济能强劲复苏吗?但CPT Markets分析师警告，多数全球发达经济体的成长力道将...
8 方正证券第二届“方华杯”私募实盘公开赛首月冠军出炉，多家
3月，A股市场在高位维持震荡走势，主要指数均微幅下跌。风格上，价值略优于成长，大盘价值...
9 长城证券炼金术4.0“焕新成长伴你同行”即将重磅发布
在移动互联网时代，APP作为应用载体，其重要性不问可知。近期，长城证券对外公布，长城证...
10 数字经济时代，马上消费探寻金融和数据要素深度融合
数据作为当前新型出产要素，是金融机构数字化、智能化的基本，此刻已经快速融入金融业务...

热门资讯