金融机构内容营销视频化，告别传统“说教”式投教

    

　　

2023年，社科院金融研究所与贝塔数据研究院联合开展了题为“中国财富管理行业投资者教育状况调查”的项目，旨在深入探讨该行业的发展现状。贝塔邀请了众多财富管理人士填写相关问卷，经过认真分析和整理，这份研究报告已经正式发布。特别值得注意的是，其中关于“客户端接受投资者教育痛点”的几组调研数据，融易新媒体，具有极高的参考价值，或许可以为中国财富管理行业的进一步发展提供重要的指导和帮助。

　　

投资者教育切入时机认知差异：

　　

    

　　

根据西南财经大学的调查数据，初次进行金融投资时(开户时)是金融机构开展投资者教育最为有效的时机。然而，本次调研结果显示，仅有37.5%的高管认为投前环节是最适合进行投资者教育的时机，表明了在投资者教育切入时机上金融机构和高管之间存在认知差异的问题。

　　

大家可以思考一下，是否已经针对潜在客户进行过投教，在投资前的环节中有没有顺利地进行这个步骤，如果没有，是什么原因导致这一环节落地困难？

　　

个性化投资教育难以实现：

　　

    

　　

    

　　

根据调研数据显示，34.37%的理财师认为服务的客户希望接受的投资教育服务是“简单了解一些投资要点即可，不想学习太专业的内容”，并希望在投资逐渐深入后再接受深度投资教育。然而，目前金融机构提供的投资教育服务中，40.28%的策略是选择与销售策略配合，这与客户所期望的投资教育服务存在差异。

　　

因此，如何将金融机构的投资教育策略与受教者的个性化投资教育需求相匹配，显得尤为关键。

　　

投资者的投资渠道偏好与实际开展渠道存在差异：

　　

    

　　

    

　　

以往的调研结果显示，投资者对于投资教育渠道偏好越来越趋于线上化和多元化。然而这份调研结果表明，以线上形式为主的投资教育比例仅占23.48%，这反映出投资者偏好的渠道与金融机构实际开展的渠道存在差异。

　　

在线上形式中，视频号作为代表性方式，选择用“视频号”进行投教的比重是最小的，仅为21.59%。这与投资者倾向通过直播、短视频等新媒体进行学习的偏好存在较大差异。

　　

此外，金融高管已经意识到新媒体形式在投资者教育中的重要性，在对不同内容形式的投教效果评估时，51.29%的金融高管认为短视频具有最佳的投教效果。

　　

基于此，各大财富管理机构可以采用以下几个数字化投教工具来破解困境：

　　

一、BETA财经小秘书——为理财师抓住投前环节潜在机会

　　

    

　　

理财师可以利用早高峰时段分享财经早报，这不仅有助于树立专业形象，还能让客户养成“在你这里看早报”的习惯。通过财经早报载体，理财师可以无意中向客户传递内容价值。而BETA财经早报则利用大数据技术促进客户的洞见，中台助力远程营销模式。在后台，理财师可以查看客户访问轨迹，并通过客户画像技术挖掘客户购买行为和风险偏好，在服务前就能预判客户需求，不错失投前环节的潜在机会。同时，BETA的中台也为理财师提供投顾、研究等辅助营销服务。

　　

BETA金融短视频体系——提高投资者的投教接受度和效果

　　

    

　　

随着短视频逐渐占据用户心智，传统的“说教”式教育已经无法满足投资者的需求。为此，各个财富管理机构都在不断加强对短视频的运营和布局。贝塔数据基于其自有的“BETA金融数据库”，构建了专业而合规的“金融短视频体系”，旨在提高投资者对投教的接受度和教育效果。