惊天大案！这国央行紧急出手(2)

据该国的官方媒体曾报道，越南政府已经多次寻求私营部门对西贡商业银行提供帮助，其中也包括外国投资者。越南法律对外资持有银行股权有30%的上限规定。去年底也有消息称，越南央行已经指定私营房地产开发商太阳集团，制定重组西贡商业银行的计划，目前并不清楚有何进展。

重组方案的关键，在于准确评估张美兰及其公司用于抵押贷款的房地产资产。但问题是，这些资产的法律地位多半处于灰色地带。它们中有许多仍在申请审批阶段，另一些则因违反公地使用或建设许可规定而面临处罚。在抵押资产中，不乏坐落于胡志明市黄金地段的高价房产，但其中绝大部分都是烂尾楼盘。

本月初，张美兰家族的一位代表在接受媒体采访时信誓旦旦地表示，他们名下的资产价值高达300亿美元。然而，越南央行聘请的评估机构给出的估值却只有120亿美元，两者之间存在巨大差异。

4月11日，越南胡志明市人民法院法官宣布判处越南房地产商、女首富张美兰死刑。

67岁的张美兰遭指控诈骗金额达125亿美元（折合人民币约905亿元）。在判决中，法官认定张美兰挪用公款、受贿以及违反银行规定罪名成立，造成特别重大经济损失。此外，法官还要求张美兰缴纳673.8万亿越南盾（约合人民币1950亿元）的赔偿金。

越南检方指控张美兰在2012年到2022年间不法控制西贡商业银行，其间与同伙通过欺诈手段获得2500多笔贷款，总金额超过1000万亿越南盾（约合人民币2903亿元），相当于越南2023年GDP的10%。相关贷款发放给了万盛发集团及张美兰设立的其他公司，截至2022年，未偿还贷款超过677万亿越南盾（约2000亿元人民币）。

在2018年10月至2022年10月，张美兰和同案犯为满足个人需要，伪造916份贷款资料，累计骗取西贡商业股份银行304万亿越南盾（约合120亿美元）。该银行至今未能支付该笔款项，而且已产生超过129.4万亿越南盾的利息。

为隐瞒真相，张美兰及其同伙遭控通过上千家影子公司向政府官员行贿。与张美兰一起被起诉的85人中包括越南央行前官员、检查总署前官员、国家审计署前官员以及张美兰的丈夫朱立基。此案受害人多达4万人。

这起金融欺诈案也是越南2016年进行的“烈火熔炉”反腐行动以来，爆出的规模最大、最复杂的丑闻，共涉及86名遭告，70人遭捕，11人取保候审，5人在逃。光是涉案文件就放了104个箱子，融易新媒体消息，总重6吨。

遭告中包括：张美兰之夫、香港商人朱立基，他遭控设立虚假贷款申请，从西贡商业银行套取资金，一审遭判刑9年；他们的侄女、现任万盛发CEO，一审遭判刑17年。目前，大部分遭告人认罪，但根据检察官的说法，张美兰作为案件主谋，不仅没有认罪和悔过表现，还顽固不化，继续推卸责任。她曾在法庭最后陈述中自称“曾想到自杀”“最大错误在于贸然卷入自己一窍不通的金融业”。一名亲属称，张美兰将提起上诉，越南上诉期为一审判决后15天内。

张美兰1956年出生于西贡市（现胡志明市），父亲是越南裔，母亲是越南华裔。年轻时的张美兰在家乡最古老的市场帮助母亲销售化妆品。1992年，张美兰和家人创立万盛发公司。公司以贸易起步，后来延伸至餐饮、酒店等领域，并从事房地产经营长达30多年。胡志明市的标志性建筑西贡时代广场、阮惠大道两旁的许多标志性建筑，以及2006年APEC会议举办地温莎酒店等，都是张美兰公司旗下的产业。

随着万盛发成为越南最富有的房地产公司之一，张美兰也成为该国金融业的关键人物。2011年，在越南央行的协调下，她策划了陷入困境的西贡商业银行与另外两家银行的合并。2020年，不断传出关于西贡商业银行的负面新闻，并终于在2022年引发挤兑。2022年10月，张美兰遭捕。