广州银行遭重罚900万：曾自曝有洗钱风险 还想A股融95亿

　　就在之前拉卡拉因反洗钱不力遭央行处以近900万元处罚之后，又有一家金融机构近期因“7宗罪”收到近900万元罚单，其中也涉及“违反反洗钱业务管理规定”。

　　值得注意的是，最新这家受处罚的金融机构目前正处于IPO途中，3月3日IPO申请遭深交所受理。此次遭处罚恐将对IPO申请造成一定影响。

　　因7项违法遭罚896.9万元

　　近日，中国人民银行广东省分行公布的行政处罚决定书显示，广州银行涉及违反反洗钱业务管理规定、违反征信业务管理规定、违反金融消费者权益保护业务管理规定、违反支付结算管理规定等7项违法，遭警告并遭罚896.9万元。

　　中国人民银行广东省分行行政处罚决定书

　　行政处罚决定书显示，广州银行的违法行为类型包括7项：

　　1、违反金融统计业务管理规定；

　　2、违反支付结算管理规定；

　　3、违反货币金银业务管理规定；

　　4、违反国库业务管理规定；

　　5、违反征信业务管理规定；

　　6、违反反洗钱业务管理规定；

　　7、违反金融消费者权益保护业务管理规定。

　　虽然究竟的违法行为并未公布，不过，广州银行9名相关部门的总经理（总经理助理）也同时受到了处罚，包括金融科技部、合规部、授信审批部等部门。9人分别遭罚款2.6万元到14万元不等，累计罚款金额67.5万元。

　　近期多家金融机构因反洗钱不力遭罚

　　此前，根据中国人民银行博州分行行政处罚信息公示，2023年8月16日，博乐国民村镇银行有限责任公司遭人民银行博尔塔拉蒙古自治州分行警告，并处罚款42.5万元。违法行为类型为：违反支付结算业务管理规定；违反反洗钱业务管理规定；违反金融统计管理规定。

　　8月4日，根据中国人民银行乌鲁木齐中心支行行政处罚信息公示，2023年7月31日，石河子国民村镇银行有限责任公司遭人行乌鲁木齐中支警告，并处罚款76.5万元。违法行为类型：违反金融统计业务管理规定；违反支付结算业务管理规定；违反人民币业务管理规定；违反反洗钱业务管理规定；违反金融消费权益保护管理规定。

　　拟IPO融资近95亿元

　　值得注意的是，此次遭重罚896.9万元的广州银行，正处于深市主板的IPO申请进程中。

　　拟募资94.79亿元

　　深交所官网显示，广州银行的主板IPO申请于3月3日遭交易所受理。此次IPO由国泰君安(14.650, -0.23, -1.55%)担任保荐机构，预计融资金额94.79亿元。

　　广州银行官网显示，融易新媒体消息，1996年9月17日，在46家城市信用合作社的基础上组建广州城市合作银行。1998年7月，更名为广州市商业银行股份有限公司。2009年9月，获准更名为广州银行股份有限公司。2020年6月，向证监会提交上市申请并获得正式受理。目前，广州银行是一家主要经营地位于广东省的城市商业银行。

　　招股书显示，广州金控直接和间接持有广州银行4，980，589，792股，占发行前股份总数的比例为42.30%，为控股股东。广州市人民政府持有广州金控90.68%的股权，为广州银行的实际控制人。其他的大股东还包括南方电网、南方航空(6.360, -0.04, -0.63%)等。

　　净利润逐年下滑

　　招股书显示，广州银行近3年的净利润呈逐年下滑的态势。2020年到2022年，实现的净利润分别为44.55亿元、41.01亿元和33.39亿元。

　　广州银行在招股书中表示，此次IPO拟融资94.79亿元，扣除发行费用后，将全部用于补充核心一级资本。

　　关于洗钱风险