山东国信年内二次被罚 未按规定报送大额交易报告收罚单

近日，信用中国官网显示，山东省国际信托股份有限公司(下称“山东国信”，股票代码：01697.HK)因未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，被中国人民银行济南分行行政处罚，处罚金额为92万元。决定文书号为济银罚决字﹝2022﹞7号。

这不是山东国信今年第一次被罚。今年1月5日，山东国信因违规提供房地产融资，被山东银保监局罚款35万元。

2020年8月12日，山东国信因违规提供房地产融资,员工行为管理不到位，被山东银保监局罚款70万元。2020年1月7日，山东国信因未依法依规履行信息披露义务；个别房地产融资业务违规，被罚款70万元。2019年8月，因虚报、瞒报金融统计资料，山东国信被人民银行济南分行对其给予警告，并处3万元罚款。

据官网及天眼查介绍，山东国信前身为山东省国际信托投资公司，公司成立于1987年3月，法人为万众。公司控股股东为山东省鲁信投资控股集团有限公司，其持股比例为48.13%。公司实际控制人是山东省财政厅。2017年12月，山东国信在香港联交所H股挂牌上市，股票代码为1697.HK，成为内地信托登陆国际资本市场第一股和港股信托第一股。2019年1月，注册资本增至46.59亿元。

但上市短短两年后，山东国信股价已跌至 1元以下，沦为仙股。截至2022年10月14日收盘，山东国信股价为0.365港元/股，总市值为17亿港元，较两年前已跌去一半。

作为“港股信托第一股”，山东国信在2019年6月以来为多家互联网金融平台融资，其中包括洋钱罐和桔子分期。

先看洋钱罐方面，用益信托网信息显示，融易新媒体，2019年12月山东国信发行的“融易10-4号集合资金信托计划”资金流向北京焕然咨询有限公司（下称“焕然咨询”），股东曾用名为洋钱罐（香港）有限公司。

黑猫投诉网显示，有消费者于今年1月31日表示：“山东国信违规放贷给洋钱罐，第三方暴力催收。洋钱罐未按合同约定收取利息，合同利率24%，实际利率高达36%，（属于）违规放贷。”。

洋钱罐是北京瓴岳信息技术有限公司（下称“瓴岳科技”）旗下的信贷服务平台，上线于2015年11月，运营实体瓴岳科技曾经在2015年获得了昆仑万维的一轮3亿元天使投资。2017年10月28日，洋钱罐全量业务上线银行资金存管。

洋钱罐平台的投诉量一直居高不下。黑猫平台显示，洋钱罐的投诉量达到9035条，投诉内容多为利率畸高、暴力催收等。2020年11月，洋钱罐发布平台通告称，自互金整治工作开展以来，洋钱罐积极响应和配合监管的“三降”要求，截至2020年11月12日，洋钱罐已根据出借人持有资产的实际天数进行了本息兑付，完成了网贷出借人的存量清零。

据北京市朝阳区金融纠纷调解中心在其官方微信公众号消息，去年3月，北京市朝阳区自愿退出且承诺网贷业务已结清的P2P网络借贷机构名单包括洋钱罐。

2022年年初，洋钱罐官宣升级为瓴岳科技集团，英文名为Fintopia Grop。升级后的集团业务包括：智能驱动的金融业务、全球布局的国际化业务、科技赋能的机构业务。

再看桔子数科方面。2020年4月3日，山东国信发行了“融易34-1号集合资金信托计划”，融资方正是桔子数科。发行时间为2020年4月3日至4月30日，4月21日该信托计划成立，成立规模为6627万元。产品期限在13至15个月间，预计收益为8%-8.2%，由兴业银行进行资金托管。

据信托资料介绍，信托资金用于向桔子数科提供且经山东国信风控系统审核通过的借款人（不含学生）发放信托贷款。截至2020年1月末，桔子数科累计放款金额达78.25亿元，累计放款182.27万笔，笔均借款约4500元。

桔子数科全资控股了互金平台桔子分期，后者成立于2014年9月。实控方为创始人史孝东。公开资料显示，桔子分期曾于2016年7月完成4000万元A轮融资，投资方为私募机构盈富通基金。目前，桔子分期显示为场景电商桔多多商城。

据悉，桔子分期早期以校园贷起家，除了商品分期，桔子分期也提供自营借贷产品“桔子借款”，并为其他借贷产品导流。据黑猫投诉平台，对该平台的投诉量达8099条，主要涉及高利贷、暴力催收、诱导开通会员等方面。

目前桔子分期通过自己全资控股的天津华北创业小额贷款有限公司持有区域性小贷牌照，该公司注册资本2亿元，可在天津地区经营小贷业务。