最新网络事件：华领资产35亿诈骗案创始人造庞氏骗局 3家A股踩雷

      道道网讯 4人被抓。

　　近日，上海公安局浦东分局发布通报称，根据群众投诉，已对上海华领资产管理有限公司（以下简称“华领资产”）涉嫌“集资诈骗罪”立案侦查。根据警方通报，华领资产在经营过程中，通过虚构银行承总汇票收益权转让，包装发行私募基金产品的方式骗取投资人资金，诈骗资金用于还付本息、个人挥霍等。

　　根据《国际金融报》，华领资产“爆雷”总金额高达35亿元。与此同时，3家上市公司——康力电梯(7.790, -0.05, -0.64%)、上海洗霸(19.740, -0.01, -0.05%)、中原内配(5.430, -0.07, -1.27%)牵涉其中，合计“踩雷”1.19亿。时间财经拨打华领资产官网电话，始终无人接听。

　　有意思的是，华领资产此前还曾遭遇“李鬼”事件。根据中国裁判文书网，2018年5月有多名投资者以合同纠纷为由将华领资产告上法院，原告声称购买了华领旗下的“泽银稳健系列票据分级私募基金”，金额从2万到20万不等，而根据法院的判决，这些投资者涉及一起“耿旭琦涉嫌不法吸收公众存款案”，后者伪造了华领资产的公司印章和相关文件。

　　庞氏骗局？

　　根据中国证券投资基金业协会提供的资料，华领资产成立于2013年，于2015年在协会备案登记。华领资产的注册资本为1亿元，备案信息显示已全部实缴。根据协会从业人员管理平台，华领资产共有员工11名，其中8人取得了基金从业资格。

　　来自：证监会官网

　　华领资产旗下共管理57只基金，其中票据类私募基金38只，根据公示信息，“华领稳健系列票据分级私募基金“发行了26期，“华领定制系列银行承兑汇票分级私募基金”发行了10期，“华领恒赢票据私募投资基金”和“华领定制票据私募基金”各发行了1期。

　　公开资料显示，票据基金是较为常见的一种私募产品形式，由资管机构募集资金，投向银行承兑汇票或票据收益权。该形式产品宣传的亮点在于，银行承兑汇票，收益稳健，流动性高。

　　一位来自广东的投资人王伟（化名）向时间财经表示，“2018年的时候，我们当地的一些理财师向我介绍了这个产品。当时说这个产品的特点是保本，理财师向我保证了三点：第一投资标的是银行承兑汇票，我们都知道这个是低风险；第二是这个项目在证监会有备案；第三是里面有一个中海外的劣后资产，如果亏钱的话是中海外先亏。”

　　据《国际金融报》报道，“华领泽银稳健系列票据分级私募基金”和“华领定制系列银行承兑汇票分级私募基金”两个系列产品，于2016年非公开募集，通过华领资产直销，开放式运作，总规模为35亿元，分为优先级份额（A类份额）和劣后级份额（B类份额）。优先级基金份额为23.7亿元，劣后级份额为11.3亿元。

　　其中，康力电梯、上海洗霸、中原内配3家上市公司和个人投资者认购的基金份额为优先级份额（A类份额）；劣后级投资者包括两个法人劣后级——中海外能源集团有限公司和宁波繁锦企业管理咨询合伙企业，以及2个自然人劣后级——许映芳和董敏。其中，董敏是孙祺的妻子。

　　在王伟看来，华领资产从头到尾都是创始人孙祺做出来的一个庞氏骗局。“事件性质的恶劣程度，不像以往爆雷那样拿我们的钱投资失败。他不做任何投资，不做任何事情，只是花掉或者转移资产”，王伟说。

　　牵涉神秘阜兴系

　　根据华领资产官网介绍，孙祺是加州大学洛杉矶分校（UCLA）企业金融专业硕士研究生学历、复旦大学EMBA。此前接受媒体的采访，孙祺表示自己高中大学的时候踢过足球，算是“半个运动员”。

　　孙祺历任江苏省国际信托有限公司证券部总经理助理、江苏省南京市金鑫投资有限公司高级投资经理、誉享投资管理（上海）有限公司副总经理。成立华领资产后先后获得“21世纪经济报道”2017年度产融结合创新人物、“今日财富”2018中国产业投资创新驱动人物奖、“经济日报”全国服务业最具影响力领袖人物“年度十大创新人物”等殊荣。

　　前述投资者王伟告诉时间财经，“孙祺在2015年成立华领，2018年以前没有太多实质性的操作，只推出了几个很小的理财产品，也没有出过什么问题”。在王伟看来，筹备两年之后孙祺开始了他的“诈骗”之旅：“我们这些受害人大多是2018年初购买他的产品，买的时候都是100万起步。孙祺本来想玩一个资金池游戏，用新的钱去付旧账，但在2018年因为遭遇了危机就玩不下去了。”