九洲到家APP平台无限层返利涉嫌传销扰乱金融秩序(2)

　　据了解.九洲到家”APP平台系深圳九洲互通科技股份有限公司(以下简称‘九州互通科技公司’)推广经营。本网通过国家企业信用信息公示系统查阅了九州互通科技公司工商注册信息，其经营范围里并未获准从事金融或支付类业务。但事实上，该公司官网公开引导商户下载其旗下的.九洲到家”、.雇佣军”、.九州互通商家”等多款产品APP产品，涉及的业务包括了办信用卡、九州白条、贷款超市、分享赚钱等多项金融服务和支付业务，甚至还提供有提现功能。

　　九洲互通科技公司.九洲到家”微信公众号在2018年4月12日发布的《进击的贷款超市 让人人都有钱》一文中称，.九洲推出创新贷款超市，仅仅七天，贷款成功超过2000人。”对此，业界人士指出，非银行支付机构如果超出其经营范围经营或利用网络支付平台、APP平台提供超范围服务，那就属于违法违规。

　　业内人士表示，通过推荐分享各类贷款超市、办信用卡APP平台升级各类身份角色、赚取不同等级金额返利的模式一直游离在监管体系之外，不受相关监管规定的约束，其在全国范围内直接开展商户，自行控制和支配相关资金，质疑由此产生截留、甚至挪用商户资金存在风险。现实中已多次发生无证机构挪用商户结算资金.跑路”的风险事件。如果 .九洲到家”确实存在无资质超范围经营，有关部门应对其提前防范，防止或缩小其对社会稳定及金融领的危害。

　　中国人民公安大学侦查与反恐怖学院经济犯罪侦查教研室宋利红副教授曾表示，随着政府打击力度不断加大,异地拉人头的传统传销呈下降趋势。但是，传销的本质仍然没有变化，即拉人头、骗取入门费，只是拉人头发展下线的形式在不断变化，甚至越来越多的传销组织转战互联网,通过微信、贴吧等互联网平台跨地域传播,给传销治理工作带来新挑战。

　　根据《禁止传销条例》规定的传销行为，九洲互通科技公司.九洲到家”APP平台要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格，拉人头，高额返利，发展下线模式运作市场是典型的传销模式。同时，九洲互通科技公司也涉嫌无资质、超范围开展支付业务，扰乱金融秩序。希望各级金融监管部门和当地职能部门进行关注和查处。

　　对于此事进展，本网将持续关注!