银行网点变少影响几何:线上理财会取代线下业务吗(2)

  被自助机具释放后的人力,也得到了充分利用。“具有专业性、温度感等优势,发挥着不可或缺的作用。”邮储银行相关部门负责人表示,在线下服务方面,通过理财经理专业参与,可以为客户提供更具专业性、个性化的资产配置与财富规划;同时,通过理财经理面对面交流沟通,可以让客户感受到富有温度、更安全的综合性服务。数据显示,截至今年6月底,邮储银行VIP客户3354.3万户,财富客户284.5万户,中高端客户快速增长。

  “我们通过建立专业专属理财经理队伍,将种类丰富的产品触达客户,满足客户日益复杂的投资需求。近4万个网点覆盖我国99%的县(市),可通过理财经理提供分层差异化服务模式,给客户有温度、安心的服务体验。”邮储银行有关负责人说。

  合理选择是关键

  对于许多金融消费者来说,更为关心的是,针对不同群体应该如何更好地选择线上或线下财富管理服务?对此,业内人士表示,金融消费者应根据自身风险承受能力、投资偏好与经验,合理选择适合自身的线上或线下服务方式。

  “对于复杂性、个性化金融需求,可以借助专属理财经理的专业能力,开展资产配置,提供差异化、定制化金融与非金融服务;对于基础性、标准化需求,可选择线上渠道,强化信息触达,提升客户覆盖度,优化客户服务体验和效率。”邮储银行有关负责人说。

  值得注意的是,邮储银行负责人建议,不论线上线下,金融消费者首先应选择正规专业机构的财富管理服务,要注意查验机构是否具备经营资质;其次,要通过正规金融机构官方线上线下销售渠道购买产品;再次,还要注意选择正规从业人员获取专业服务,应注意查验提供销售服务人员的金融从业资质。

  对银行机构而言,杭州银行零售金融部工作人员表示,“财富服务的核心是让客户信任、放心。线上或线下渠道的选择应当以客户个人意愿为主要出发点。”在他看来,银行作为服务提供方,核心使命是对那些认可线上渠道,接受度高的客户能提供与线下面对面相同甚至更高质量的线上服务,给客户“见屏如面”的用户体验;而对于偏好线下渠道的客户,也应尊重客户的选择与意向,不能简单地把全部客户全面线上化引流,而应该为客户提供可以接受的、方便便捷的、值得信赖的专业金融服务。经济日报·中国经济网记者 钱箐旎

 文章标题:银行网点变少影响几何:线上理财会取代线下业务吗(2)

内容摘要:被自助机具释放后的人力,也得到了充分利用。“具有专业性、温度感等优势,发挥着不可或缺的作用。”邮储银行相关部门负责人表示,在线下服务方面 ...

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