基金如何平衡设置？能力在这！

2023-04-13 09:16:01来源：新媒体

文章导读: 无论是学习基金理财，还是购买一些基金产品，都会看到市场有风险，投资需谨慎这样的提示。确实，任何投资都不可避免存在或多或少的风险。对于个人投资者，如何更好地认识和管理风险呢？首先要平静地接受一个事实：投资中，风险是一种客观存在。未来不可预测，风险不可避免，我们唯一可做的就是去管理它。管理风险最好的办法，就是尽可能地去分散风险。诺贝尔经济学家得主詹姆斯托宾提出的鸡蛋与篮子理论不要把鸡蛋放在同一个篮子里...

　　无论是学习基金理财，还是购买一些基金产品，都会看到“市场有风险，投资需谨慎”这样的提示。确实，任何投资都不可避免存在或多或少的风险。对于个人投资者，如何更好地认识和管理风险呢？

　　首先要平静地接受一个事实：投资中，风险是一种客观存在。未来不可预测，风险不可避免，我们唯一可做的就是去管理它。管理风险最好的办法，就是尽可能地去分散风险。诺贝尔经济学家得主詹姆斯·托宾提出的“鸡蛋与篮子”理论——不要把鸡蛋放在同一个篮子里，说的就是要尽可能通过多元配置去分散投资风险。

　　目前，公募基金火速发展，基金的数量、类型、主题、行业那么多，如何多元均衡配置才好？配置过后，基金风格或管理人有没有变化？需不需要调换仓？这对普通投资者来说都颇为“烧脑”，这时候可以借助专业的投顾力量破解烦恼。

　　作为国内首批获得基金投顾业务试点资格的独立三方机构，由蚂蚁集团和全球顶级的资管机构Vanguard共同孵化的先锋领航投顾便是坚持“均衡配置策略”中的一员。其在支付宝上线的基金投顾服务“帮你投”的所有策略组合，也都秉持均衡配置的原则，融易新媒体，旨在通过多元化资产的分散配置对冲组合风险，降低组合波动，提高整体胜率。

　　“均衡”二字，并不是简单地多买几只基金，不是单一行业的板块均衡，也不止步于平衡股债比例。一个组合的均衡配置要从多个维度去实现均衡，包括基金经理的能力圈、投资风格、行业板块、产品策略等等。同时考虑这些标准的投资策略，才算得上是均衡配置。

　　支付宝“帮你投”提供的调仓服务遵循的也是“均衡”配置，当市场波动时，“帮你投”会根据初始设定的投资比例进行调仓，让资产回到从前的配比。在投资过程中，通过动态再平衡调仓机制使资产配置和目标始终保持一致。

　　多元均衡配置的最大价值在于减小投资组合的波动。对于投资组合的意义在于，如果投资波动太大，很多人可能会扛不住，风险厌恶的本能会驱使投资者割肉走人，将账面亏损变成实际亏损。后面价格再涨起来，多大的牛市都跟投资者无关。多元均衡配置，让投资决策更容易被坚持，决定着在投资路上可以走更远……

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