爆雷！百万投资险些"血本无归"，状告私募！法院判了：赔30万，原因网曝

　　今年2月，中国裁判文书网披露了一件证券投资基金交易纠纷案，引发市场关注。

　　投资者李某在2015年12月拿出100万元申购乾元泰和复利1号私募基金，但是6年过去后2021年12月赎回时仅剩下1.99万元，巨亏超98%。她后来将乾元泰和这家私募管理人及托管人华泰证券（601688）一起告上了法庭，要求其赔偿本金98万元及利息损失。

　　但是，法院最终判乾元泰和赔偿投资者30.66万元，但是驳回了李某其他诉讼请求。我们一起来看看，到底是怎么回事？另外基金君也发现，这家私募今年1月还收到协会纪律处分事先告知书，取消了其会员资格并且撤销其管理人登记。

　　投资6年巨亏98%

　　投资者将私募和券商一起告上法庭

　　根据民事裁判书所说，投资者李某在2015年12月11日，与北京乾元泰和资产管理有限公司、华泰证券签订《乾元泰和复利1号私募证券投资基金基金合同》。随后在12月15日支付了基金认购款100万元。

　　但是到了2021年12月14日，李某赎回基金时，当初的100万元仅剩下19900.04元，损失本金98.01万元。也就说在大概6年时间里，乾元泰和复利1号这只私募基金的亏损幅度超过98%。

　　后来，李某就将私募管理人乾元泰和、托管人华泰证券一起告上了法庭，要求乾元泰和赔偿她投资本金98.01万元及利息损失，要求华泰证券对上述债务承担连带赔偿责任。

　　李某认为，乾元泰和存在违约情形：一是《基金合同》中缺少资金募集阶段投资冷静期、回访确认、风险评估等内容，公司未尽到投资者适当性提示义务，未对李某进行问卷调查，未确认她是否属于投资合格者，未及时向她披露定期报告及基金净值信息；

　　二是涉案基金并非首次募集，但乾元泰和向李某推荐基金时称系首次募集，且未对基金此前的业绩情况向她披露，乾元泰和在基金募集过程中存在擅自挪用基金、超越合同约定的止损线进行投资等情况，致使她损失。

　　同时，华泰证券作为托管人，在明知案涉基金并非首次募集的情况下，向乾元泰和提供基金账户，未尽到托管人义务，与乾元泰和构成共同募集人，应对她的损失承担连带赔偿责任。

　　私募申辩：已履行了适当性义务

　　券商说发了38封提示邮件

　　针对李某的说法，乾元泰和辩称，公司在乾元泰和复利1号基金募集阶段已履行了适当性义务。该基金是在《私募基金募集行为管理办法》（于2016年7月15日生效）生效前成立的私募基金，所以在募集阶段未完善问卷调查及签署风险提示书的程序，而是将《认购风险申请书》作为《基金合同》的附件，一同由投资者签署，所以公司已向李某充分提示了投资风险。

　　而且公司已按照基金募集时法律法规的相关规定，履行了对李某是否符合合格投资者标准的必要审查义务，李某在《认购风险申明书》进行签字确认，应视为以书面形式承诺其符合合格投资者标准。

　　另外，该基金于2015年4月15日募集完毕，当时《私募基金募集行为管理办法》尚未生效，公司未履行投资冷静期及回访确认，未违反当时相关法律法规及自律规则。