雪松国际被罚440万，信托业合规发展任重道远

　　7月22日，中国银保监会网站发布信息显示，雪松国际信托股份有限公司（下称“雪松信托”）因存在违规问题，中国银保监会江西监管局依法对其处以440万元罚款。消息一出，信托公司违规经营问题再次引发关注。

　　雪松信托及多名高管受罚

　　雪松信托前身是江西省国际信托投资公司，1981年6月在江西省南昌市注册成立。2003年，经中国人民银行批准，江西省国际信托投资公司、江西省发展信托投资股份有限公司和赣州地区信托投资公司，以新设合并方式组建为新的江西国际信托投资股份有限公司。2012年公司更名为中江国际信托股份有限公司。2019年4月，经中国银保监会批准，雪松控股集团成为公司新的控股股东，同年6月，正式更名为雪松国际信托股份有限公司。截至2021年底，公司注册资本为人民币30.05亿元。

　　中国银保监会江西监管局2022年第30号行政处罚信息公开表（赣银保监罚决字〔2022〕30号）显示，雪松信托因违规投资设立非金融子公司并开展关联交易；未有效履行管理职责；违规发放自有资金贷款且关联交易未报告；违规向地方政府提供融资及接受地方政府担保等问题，中国银保监会江西监管局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十五条、第四十六条，对其罚款440万元。

　　同时，雪松信托原董事长裘强、雪松信托原副总经理易勤华、雪松信托原副总经理周跃明等七名内部人员对公司前述违规行为负直接责任。中国银保监会江西监管局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条，对裘强处以警告和禁止终身从事银行业工作；对易勤华处以警告并处15万元罚款；对周跃明警告，处5万元罚款。其余四人也均受到相应处罚。

　　信托行业遭受严监管

　　公开数据显示，自2018年“一行两会一局”联合发布《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（下称“资管新规”）后，信托资产管理规模从2017年26.25万亿元规模的峰值，降到2020年的20.49万亿元。规模3年连续下降。不过，2021年已公开年报的61家信托公司平均信托资产规模余额为3200余亿元，同比增长1.17%，首次实现止跌回升。

　　7月25日，《法人》记者采访了京都律师事务所律师柏高原，“资管新规发布后，信托行业原有业务受到剧烈冲击，房地产信托和通道业务的规模压降，以及打破刚兑（信托产品到期后，信托公司必须分配给投资者本金以及收益，当信托计划出现不能如期兑付或兑付困难时，信托公司通过发行新产品兜底处理）、禁设资金池的要求，使得各信托公司都经历了变革阵痛和业务调整，甚至不少信托公司发生了多个产品暴雷。此外，在资管新规过渡期有不少信托公司因展业不合规而受到监管部门罚单。”

　　北京策略律师事务所律师袁权向记者介绍，信托业违规问题主要包括投资范围违规（如投向“四证不全”房地产项目）、增信措施违规（如违反规定接受地方政府担保）、资金来源及交易结构违规（如违规开展通道类融资业务、将本公司管理的不同信托计划投资于同一项目、违规开展非标资金池等具有影子银行特征的业务）、销售环节违规（违规引入非金融机构推介某信托计划、推介信托计划时存在对公司过去经营业绩作夸大介绍）、违规刚性兑付、信息披露不合规以及尽职侦查不充分等。

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