昔日地产大佬近亿元豪宅遭拍卖 起拍价9000万元（热搜）(2)

上海一中院认为：遭告单位证大文创公司及遭告人戴志康等7名单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员，违反国家金融管理法规，向社会公众吸收资金，融易新媒体消息，数额巨大，其行为均已构成不法吸收公众存款罪;证大文创公司及戴志康等7名遭告人还以不法占有为目的，使用诈骗方法不法集资，数额巨大，其行为均已构成集资诈骗罪。对证大文创公司以及各名遭告人应予数罪并罚。证大文创公司、戴志康等人的不法集资行为严重破坏了国家金融秩序，给遭害人造成了巨大经济损失，结合本案事实、性质、情节和社会危害程度，依法作出上述判决。

本市司法机关将继续加强对涉案资产的追赃挽损工作。

曾经的上海滩大佬

戴志康曾是上海滩大佬，在上海房地产行业和金融行业一度叱咤风云，打造了版图庞大的“证大系”。在上海浦东开发了证大大拇指广场、证大五道口广场、证大喜马拉雅中心和九间堂等多个知名地产项目。戴志康身家也曾突破100亿元，跻身胡润百富榜。

证大集团投资范围较广，在地产领域曾开发证大五道口、证大大拇指广场、证大喜马拉雅中心、证大九间堂等;金融领域主要有证大金服、西部信托等;文化方面投资上海喜马拉雅美术馆、证大文化、大观舞台;

2004年，戴志康凭借17亿的身价，在胡润百富榜中排第57位，2007年戴志康排在第65位，身家100亿。

不过，随着时移世易，戴志康一步步落败。2015年后，戴志康痛定思痛，重新梳理证大集团的三大产业：互联网金融、文化和大健康，将互联网金融落实为证大集团后续的主航道。

完整转型互联网金融后不久，网贷行业开始崩塌。

“证大系”崩盘的起点始于2019年8月29日，当天“证大系”掌舵人戴志康投案自首，一时间震惊金融圈。

随后，上海市公安局浦东分局以涉嫌不法吸收公众存款罪对“证大公司”立案调查，对戴志康等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施，查封相关涉案资产。

直到2021年3月31日，这桩不法集资大案进入法院审判程序。

其实，“证大系”不法集资，同样是披着P2P的外衣。

2010年，证大便开始涉足小微金融，平台包括银行助贷业务的深圳证大速贷小额贷款、扶植农村经济的海门证大农村小额贷款、以P2P撮合平台为核心业务的上海证大财富，以及北京捷越联合。

据此前2015年报道，证大系的微金融公司贷款规模150亿，在全国建立了300多个分支机构和网点，客户百万级，员工人数或在5000人以上。

当时，戴志康非常看好P2P，“金融体系里所有发展方向，我最看好P2P，未来金融行业发展的趋势就是金融脱媒，去中介化，互联网金融的本质就是如此，未来整个金融行业都会发生变革，想象空间非常大。”

2019年，多家P2P公司倒闭，8月初，“证大系”的危机开始爆发。2019年8月12日，终止公司总部及全部分公司人员劳动合同。同日，“捞财宝”停止新增业务，停止充值服务与债权转让服务。8月26日，戴志康向所有用户明确表示，不甩锅、不跑路、不失联，接下来的工作重心会放在债权资产的还款管理、催收上。

然而，就在发声3天后，戴志康向警方投案自首。2020年9月9日，上海浦东警方披露了“证大文化不法吸收公众存款案”追赃挽损工作的新进展，公安机关已依法追缴现金15亿余元，查封、冻结相关银行账户、股权、不动产等涉案资产。