朝阳检察院：非法集资类案件占比居高不下

　　12月28日下午，北京市朝阳区人民检察院（以下简称“朝阳区检察院”）召开金融检察白皮书新闻发布会，对2022年朝阳区检察院金融犯罪检察工作情况进行通报。

　　据了解，今年受理的金融犯罪案件仍主要集中在非法集资类案件，受理数占同期金融犯罪案件受理数的78.8%。但随着金融领域风险隐患排查化解力度的加大，今年，非法集资类案件数显着减少，案件数较去年同期相比下降52.1%。

　　非法集资类案件占比居高不下

　　朝阳检方表示，在案件类型上，今年受理的金融犯罪案件与去年相比变化不大，仍主要集中在非法集资类案件（主要指非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪）、保险诈骗罪、信用卡诈骗罪等。其中，非法集资类案件仍占比较大，受理数占同期金融犯罪案件受理数的78.8%。

2022年金融犯罪案件各罪名占比

　　随着金融领域风险隐患排查化解力度的加大，今年，非法集资类案件数显着减少，案件数较去年同期相比下降52.1%。此外，其他主要罪名的案件量均有不同程度的下降。信用卡类犯罪同比下降41.7%；保险诈骗罪同比下降58.1%。此外，在“打击治理洗钱违法犯罪三年行动”的要求下，检察机关持续加大反洗钱力度，今年共受理洗钱罪捕诉案件6件6人。

　　通报还指出，随着认罪认罚从宽制度适用不断推进，认罪认罚适用率逐步提升。2021年12月1日至2022年11月30日，朝阳区检察院受理的经济犯罪案件中，认罪认罚适用率达到83.26%。与此同时，追赃挽损效果进一步凸显，起诉案件追赃挽损率达到49.23%，案件办理质效得到显着提升。今年以来，在办理金融犯罪案件过程中，朝阳区人民检察院共计移送对内对外线索271件，均已成案；在推进金融犯罪溯源治理中，共向金融机构、租赁物业公司等制发检察建议134份，全部获得采纳。

　　老年人成金融犯罪主要目标群体

　　朝阳检方还表示，近年来，“银发危机”进一步深化，老年人成金融犯罪主要目标群体。朝阳区检察院开展了包括打击整治养老诈骗专项行动、涉案企业合规改革试点等行动。自2022年4月8日开展打击整治养老诈骗专项行动以来，朝阳区检察院办理涉养老诈骗案件22件103人、涉企案件137件、开展了企业合规5次。

　　涉罪形式不断升级演变，老年人成金融犯罪主要目标群体

　　通报指出，在金融犯罪案件中，各类案件呈现出不同特点。其中，非法集资类案件涉罪形式不断升级演变。从传统形式向古董艺术品投资、影视投资、股权众筹和信托等领域延伸；投资模式由单一投资人大额集中趋向分化、分散，针对不同收入群体的“精准化”投资项目出现；参与主体更加“多元”，放贷、助贷、公证等多方机构卷入“以房养老”“以房抵押”型非法集资案件中，刑民法律关系交织，案件复杂程度升级。

　　另外，部分不法分子利用虚拟货币作为结算工具，以此逃避监管。一方面不法分子利用虚拟货币炒作相关热点概念，通过发行名目繁多的虚拟货币进行非法集资、传销等犯罪活动；另一方面利用虚拟货币难监管、难追缴特征，融易新媒体，将虚拟货币作为洗钱、赌博、电信网络诈骗等犯罪活动的支付结算工具。

　　通报还指出，今年以来，传销案件网络化趋势明显，打击难度进一步加大。以互联网为载体的新型传销模式呈蔓延态势。相比于传统传销，该类传销犯罪手段更加隐蔽，以网络商城、会员制购物等为幌子逃避侦查，且传播速度快、受害群体广。同时，为规避“三层三十人”的入罪标准，犯罪分子一般采取扁平化的管理方式和相应的计酬、返利模式，并通过多个独立收款账户故意制造出多个独立传销组织的假象，刻意规避刑事打击。

　　通报还提到，在部分金融犯罪案件中，犯罪分子利用老年人与社会新兴领域脱节程度较高、知识结构更新缓慢、子女客居他乡等特点，以老年人关注度较高的保健品、保健器材、古董拍卖等为切入口，通过高息返利等噱头、套路配合无微不至的温情推销，不断向老年群体渗透，使之一步步陷入犯罪分子设置好的金融陷阱。