兴业银行北京海淀支行：经营贷资金流向非法集资 为利内外勾结骗贷

导语：工钱财死，鸟为食亡。好处当前，同学可以欺骗，伉俪可以反目。刘X聪费钱大手大脚，常常玩个网游就充值100多万元，包小三费钱很大方，给小三租屋子，给小三买许多对象，买球星卡100多万元。

克日，中国裁判文书网宣布了《刘X聪集资诈骗一审刑事讯断书》，融易新媒体，兴业银行股份有限公司北京海淀支行发放的策划贷贷款资金被调用于不法集资，银行员工为牟私利，授意“包装”企业，骗取本行贷款的行为也随之败事。

综合司法文书获悉，依照《中华人民共和国刑法》、《最高人民法院关于审理不法集资刑事案件详细应用法令若干问题的表明》相关划定，北京市向阳区人民法院讯断被告人刘X聪犯集资诈骗罪，判处有期徒刑九年，罚金人民币五十万元，并责令退赔集资参加人经济损失；被告人谢X寅犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年，罚金人民币三十万元，并责令退赔集资参加人经济损失。

北京市向阳区人民法院认为，被告人刘X聪在并无实际投资项目标环境下，虚构相关本领和履历，以高息返利吸引不特定人投资，对付投资款随意处理，以不法占有为目标，利用诈骗手段不法集资，扰乱金融秩序，数额庞大，其行为定性为集资诈骗罪，依法应予惩处。

2015年1月，被告人刘X聪从某银行告退后，开始筹办开金融公司。9月，用其母胡某某的名字注册创立北京鑫景鼎佩投资打点有限公司，主要策划垫资、过桥业务，但做成的业务很少。

自2016年以来，刘X聪在无实际策划项目标环境下，虚构理财投资业务，利用北京鑫景鼎佩投资打点有限公司名义，在北京市向阳区等地向社会不特定公家果真宣传召募资金，骗取投资。刘X聪跟投资人签订的利钱较量高，且一直没有将钱放贷出去，只能再拉新的投资人填补之前投资人的利钱，乃至于洞穴越来越大，至2019年为止，致使集资参加人李某、佟某等多人蒙受经济损失共计人民币700余万元，个中佟某的投资是鑫景鼎佩公司最后一笔业务。

2018年底，投资人李某某欲退出30万元本金，在明知刘X聪已无力退款的环境下，让刘借印子钱退款。随后，李某某先容小学同学佟某抵押衡宇贷款投资鑫景鼎佩公司，详细贷款事宜由鑫景鼎佩公司认真行政、财政、人事的谢某寅认真治理。

据谢X寅供述：2018年底，王某2找我，说客户佟某需要举办策划性贷款，让我给她包装一下。我就在网上找了包装公司，给佟某弄了空壳公司加上股东身份，让她有贷款资质，还找人给佟某做了每年有800万元的假银行流水单，用佟某的空壳公司和刘X聪的北京锦曦商贸有限公司签了假的采购条约。操纵完成后，我汇报王某2。

据佟某的告诉：2018年11月前后，佟某经小学同学李某某先容认识了王某2，王某2自我先容是兴业银行海淀支行部分司理，相识衡宇根基环境后，说衡宇抵押能申请贷款400多万元，一个月阁下就贷下来。厥后，王某2与我谈了贷款及鑫景鼎佩公司。2018年12月7日，王某2先容事恋人员，让我做公证。一天，王某约我到银行签订借钱条约，日期是2018年12月7日，但我必定签条约与做公证不是同一天。

12月27日，佟某收到银行短信，430万元贷款打到佟某在兴业银行王某地址支行的账户。不到5分钟，430万元被划到了北京锦曦商贸有限公司。

对账单证明：2018年12月27日，北京锦曦商贸有限公司收到兴业银行股份有限公司北京安华支行430万元；零售授信额度借钱条约、公证书、最高额抵押条约证明：佟某向兴业银行股份有限公司北京海淀支行贷款430万元，用于策划类；证人王某2的证言证明：我是兴业银行中关村支行客户司理。

2018年12月28日，北京锦曦商贸有限公司转到刘X聪账户417.1万元，刘X聪凭据约定转给李某某35.37万元，个中30.37万元是本息，别的5万元是李某某“忽悠”佟某投资的“茶水费”。

佟某屋子抵押贷款430万元，转到刘X聪账户417.1万元，其余12.9万元是贷款包装费和长处费，王某2、李某某和谢X寅每人4.3万元。

至此，小学同学李某某努力先容佟某抵押衡宇骗取贷款，参加不法集资，收赢长处费9.3万元。

2019年7月，李某某说刘思聪公司出问题了，刘思聪跑了，佟某报警称受骗。

2021年1月10日，刘思聪到春风派出所投案。归案后，对涉及到佟某投资颠末根基能如实供述，但并未主动交接同其他投资参加人之间的经济往来，以至于本案的涉众性质及损失局限恒久未得以查明。