在许多人寻求 暴富 的路上，加密市场的金融欺诈持续增长

这是白话区块链的第 1305 期分享
原作者：Ben Carlson
来源：a wealth of common sense
编译：白话区块链 Joyce

什么样的市场会涌现狂热的金融诈骗？下面这份清单也许可以参考：

1、专业人士出没讲故事
2、资本变得盲目
3、银行业介入
4、个人开始从人群中获取投资线索
5、市场动荡
6、看似好的机会频频出现
7、普通民众开始涌入
8、创新开始变得疯狂

当然，上面列出的情况出现时并不意味着金融诈骗一定会发生，但是纵观历史长河，当这些屡屡出现时，显然是该谨慎投资的时候。

那么，如今的金融市场哪些角落开始滋生类似狂热的金融诈骗呢？屡屡创造暴富故事的加密市场显然是其温床之一。

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加密市场的风险特征

对照上面的清单我们来看看加密市场：

（1）专业人士带着好故事出现：拥有神秘背景的匿名创始人中本聪，以及主张自由主义的乌托邦梦想，使得加密货币成为了有故事的完美金融资产。加上诸如加密、去中心化、区块链和数字钱包等流行词，显然，这个市场很容易给外行人带来说不清道不明的想象空间。

（2）资本变得盲目：早在 19 世纪经济学人主编 Walter Bagehot 曾经将投机活动描述为“盲目的资本”，加密货币领域的很多投机者显然如此，缺乏理性盲目投资。

（3）银行业介入：目前，华尔街的资本虽然在疯狂涌入，但加密资产这一领域的依然存在很多的金融欺诈。

（4）个人开始从人群中获取投资线索：随着加密市场的火爆，2019 年 DeFi 热潮，以及近期的 NFT 热潮，加密货币价格的上涨令人咂舌，人人都在谈论加密货币。无论涨跌，从众效应似乎都在发挥作用。

（5）市场动荡：2017 年比特币上涨 1300％，又在 2018 年下跌了 74％，2019 年上涨 90％以上，2021 遍地十倍百倍甚至千倍涨幅。这种暴涨暴跌显然会招致大批狂热的投机者，或涨或跌都带有投资者超预期的情绪。

（6）看似好的机会频频出现：很多股市中的投机者转向加密市场，对于那些希望收割投资者情绪的金融掠夺者来说，这个市场看起来已经逐渐成熟。

（7）普通民众开始涌入。

（8）创新开始变得疯狂：这可能是加密资产故事中最耀眼的点，毕竟这是一个全新而令人激动的事物，同时它又是非常创新且难以理解的。

02
持续增加的金融诈骗

华尔街日报关于加密资产市场金融欺诈事件的爆发有这样一段描述：

加密犯罪正在蓬勃发展。Chainalysis 数据显示，庞氏骗局以及涉及比特币和加密货币的其他欺诈行为在 2019 年至少卷入 43 亿美元，而 2017 年和 2018 年总和才 30 亿美元。

在 2017 年出现 1CO 数量激增和 2018 年接连出现许多黑客攻击之后，庞氏骗局已成为最受欢迎的欺诈手段之一。Chainalysis 指出，那些头部骗局获益颇丰：去年全年，排名前六的大骗局约占据被盗资产总额的 90% 以上。

庞氏骗局在加密资产领域确实大行其道，2019 年的诈骗数量远大于 2017 年和 2018 年总和：

与大多数财务诈骗一样，有些诈骗故事在头脑理智的人看来简直难以置信。 比如这是一个拖垮了一群美国职业棒球大联盟球员的故事：