不光这厢冻卡，俄罗斯亦将加强监控加密货币与法币交易

近日，俄罗斯反洗钱机构Rosfinmonitoring的代表Herman Neglyad在国家杜马金融市场委员会最近的一次会议上表示，该机构将监控涉及从加密货币兑换为法币的交易。据Regnum报道，银行已经开始配合该项工作。 

Neglyad说：“银行已经开始关注兑换业务，当监测到用虚拟资产兑换硬通货的业务时他们会加以评估，并向我们通报。”此外，Neglyad还表示，该机构将与俄罗斯央行一起引入“一个单独的代码，以单独区分此类可疑交易，进一步引导传统金融机构关注这个问题。”

日前俄罗斯央行也更新并批准了第375-P号条例的修正案。第375-P号条例是指俄罗斯央行发布的反洗钱和反恐怖主义融资框架下对信贷机构内控规则的要求。该条例列举了一百多项可疑交易的特征，其中涉及加密货币交易。据悉，该条例修正案将于2021年10月1日起正式生效。 

北京市信达立律师事务所管雪青律师指出，第375-P号条例修订后，事实上将允许俄罗斯的银行全面禁止加密资产持有人，并阻止交易或关闭俄罗斯加密货币交易商的某些账户。不过也应注意到，俄罗斯央行仍致力于全面解决加密货币的合法化问题，尝试对加密货币监管作出更为细致的规定。

在加密货币监管的问题上，俄罗斯的态度一直较为谨慎。

早在2017年9月，俄罗斯央行曾发布一份声明，旨在提示加密货币和ICO的风险。该机构表示，在现阶段，它不会同意在官方交易所进行任何加密货币交易，也不会批准利用该技术进行基础设备建设。此外，俄罗斯银行也不会作为本国的金融监管机构，这一角色属于国家杜马和财政部。

同样，俄央行还认为加密货币常被用于洗钱等非法金融活动。

2020年7月，俄罗斯正式通过《数字金融资产法》。根据该法的规定，自2021年起，在俄罗斯进行数字金融资产交易是合法的，但在俄罗斯境内使用加密货币作为支付手段仍是非法的，不可用于支付商品和服务。

2021年1月10日起，《俄罗斯联邦反犯罪收入合法化（洗钱）和反恐怖主义融资法》新的修正案也将正式生效，扩大了俄罗斯金融监察的范围，反洗钱力度空前加大。

值得一提的是，此前俄罗斯总统普京在总检察长办公室会议上强调了制定更多措施以打击数字金融资产非法跨境交易的重要性。普京称，“犯罪分子越来越多地部署数字金融资产，这需要政府特别注意。应该采取其他措施，以制止数字金融资产的非法跨境转移”。

普京命令地方执法部门以及Rosfinmonitoring对该问题给予全部关注。由于普京并未详细说明数字资产非法跨境交易的背景，因此目前尚不清楚他的具体意思。