2020 年加密货币领域的困扰：采用、骗局和监管

虽然2020年是加密领域具有里程碑意义的一年，但也有一些令人失望的方面值得注意。尽管虚拟货币越来越被主流所接受，但一些国家的政府仍在制定抑制创新的政策，这使他们自己在新兴的数字经济中处于不利地位。

去中心化金融（DeFi）是今年的主要话题，DeFi市场也没有让人失望，整个2020年DeFi的投资实现了大幅增长。然而，诈骗者们不断部署精心设计的骗局，利用DeFi来敲诈受害者。

除此之外，一些项目还遭受了投机牟利的攻击，比如黑客利用闪电贷和套利来窃取流动性池的资金。虽然有人认为不应该把这些事件称为“黑客攻击”，但随着参与者努力实现金融民主化的最终目标，这些事件明显缓解了DeFi领域日益增长的痛点。

然而，在2020年，加密货币交易所将大量资金放在脆弱的热钱包里。尽管今年加密货币盗窃事件大幅减少，但有关平台被黑客攻击、用户存款和数据被窃取的报道并不比前几年少，尽管这些消息目前几乎不会影响市场。

关于加密货币交易所，2020年即将结束，一些知名平台尚未采用隔离见证（SegWit）等升级协议。用户支付的交易费用仍然高于他们应该支付的费用，而一些人认为，交易所继续像山寨币赌场一样运营。

DeFi领域的诈骗越来越多

今年2月，Cointelegraph报道称，DeFi当时正在从利基市场转向主流市场。DeFi市场上以太坊（ETH）的总锁定价值最近已突破10亿美元大关。

目前，DeFi上的总锁定价值已经超过140亿美元，提供借贷、衍生品和支付等多种服务的项目和协议也在不断扩大。DappRadar的数据显示，2020年DeFi市场的增长非常显著，去中心化应用（DApp）上的交易量增长了1200%。

用户留存危机曾经是DApp的一大祸根，但随着2020年下半年出现的DeFi “degen”（ 疯狂地沉浸在各种流动性挖矿中的“堕落者”）文化，用户留存危机逐渐被持续的资金流入缓解。即使是去中心化交易所也见证了创纪录的交易量，尤其是在今年第三季度。

今年6月， Compound Finance引入了流动性挖矿，打开了流动性挖矿的闸门。当一些著名的DeFi玩家推出了试图将几个金融市场结合在一起的项目时，一些附加协议出现了，利用DeFi领域来欺骗投资者。

从meme币到rug pull（指一些项目通过包装自己来骗取用户质押和投资，随后立刻卷款逃跑）甚至恶意的合约代码，诈骗者们不断完善他们的策略，从收益追逐者那里骗取更多的资金。另一方面，自动做市商（AMM）Uniswap实现了创纪录的交易量，但这种交易活动的很大一部分来源于旨在从受害者那里窃取资金的“欺诈币”。

事实上，在今年的几起案例中，Cointelegraph强调，DeFi领域内不断上升的欺诈水平似乎掩盖了该领域的开创性成就。据区块链情报公司CipherTrace称，尽管2020年加密货币盗窃事件有所减少，但DeFi目前是加密货币相关犯罪的最大贡献者。

根据CipherTrace的报告，截至11月，DeFi黑客攻击造成的总损失超过1亿美元。此外，根据CipherTrace的数据，第一和第二季度45%的加密货币黑客攻击来自DeFi领域，今年下半年这一比例接近50%。DeFi AMM服务公司KingSwap的首席顾问Malcolm Tan告诉Cointelegraph，他对该领域的诈骗活动感到失望，并补充道：

 “DeFi有潜力通过数字技术撼动金融行业，但是造成资产损失和社区信誉受损的诈骗者和rug-pull项目阻碍了它的发展。这些问题得到解决以及DeFi投资者和使用者能够实现更安全的投资之后，这个新兴行业才能实现大幅增长。”

闪电贷攻击和直接的加密货币盗窃

作为一个不断增长的细分市场，在合法的DeFi项目走向成熟的过程中，出现一些失误也许不足为奇。然而，闪电贷攻击和其他形式的投机牟利攻击的发生规律性也成为了整个领域在这一年中的一个担忧。

MakerDAO、Compound、dYdX和bZx等DeFi借贷协议都遭受了黑客攻击。这些攻击者利用临时价格预言机故障或网络堵塞等问题，迫使低担保债务头寸进行清算，或直接从流动性池中窃取资金。

DeFi引擎Radix首席执行官Piers Ridyard认为，比起诈骗者，合法项目中的漏洞是一个更大的问题，他告诉Cointelegraph：“显然任何行业都存在一些诈骗者，我认为大部分损失是由创建DeFi应用程序过程中的基本复杂性导致的。”他接着又说：