21世纪经济报道 记者李愿 北京报道
4月16日,金融监管总局网站显示,4月3日,金融监管总局联合工信部、发改委联合印发了《关于深化制造业金融服务 助力推进新型工业化的通知》(下称《通知》),要求把金融支持制造业高质量发展摆在更加突出位置,以深化金融供给侧结构性改革为主线,完善制造业金融政策体系和市场体系,推动银行保险机构协同发力,聚焦推进新型工业化重点任务,持续加大金融支持力度,优化金融服务模式,增强金融专业化能力,推动金融支持制造业发展实现质的有效提升和量的合理增长。
《通知》究竟从围绕重点任务加大制造业金融支持力度,优化金融供给提升制造业金融服务质效,完善服务体系增强制造业金融服务能力,加强风险防控营造良好金融市场秩序,强化组织保障凝聚支持制造业工作合力等五个方面提出了要求。
《通知》对不同类型的银行提出了不同的要求:政策性银行要利用政策性金融“资金规模大、贷款期限长”的特点,更好服务制造强国重大工程建设,以政策性转贷款带动支持制造业小微企业。大型银行要对关键核心技术攻关领域加强研究,优化金融资源区域协调分配,支持重点领域和薄弱环节。股份制银行要坚持差异化市场定位,深化对制造业细分领域及重点投向的金融服务。地方法人银行要发挥深耕地方经济的特色优势,合理落实经营半径,精准服务当地制造业企业。非银行金融机构、保险机构也提出了相关要求。
《通知》并提醒,银行业金融机构要维护正常竞争环境,不得为争取客户放松风险管理要求,坚决避免过度竞争和“搭便车”“垒大户”等行为。切实防范多头授信、过度授信,避免一哄而上造成产业项目低水平重复建设。综合自身业务实际、资金成本、配套优惠政策等因素,按照商业可持续原则、有效风险定价机制科学落实贷款利率,防止信贷资金无序压价和空转套利等。
“将跟踪调度银行保险机构支持制造业举措、问题和成效,总结制造业金融服务的良好经验,加大金融支持制造业高质量发展工作的宣传力度。”三部委有关司局负责人表示。
数据显示,截至2023年末,制造业贷款余额同比增长17.1%,其中制造业中长期贷款余额同比增长29.1%。四大行财报显示,截至2023年末,工商银行、农业银行、建设银行、中国银行制造业贷款余额分别为3.8万亿元、2.95万亿元、2.70万亿元、2.33万亿元,增速为27.3%、28%、20.47%、28.81%,其中农业银行、建设银行制造业中长期贷款增速分别为58%、45.25%。
明确支持制造业四个重点任务对于金融支持制造业重点任务,《通知》明确了四个方向:着力支持产业链供应链安全稳定,融易新媒体消息,着力支持产业科技创新发展,着力支持产业结构优化升级,着力支持工业智能化、绿色化发展。
例如,在产业科技创新发展方面,《通知》要求银行保险机构要深入实施创新驱动发展战略,完善风险与收益相匹配的科技投融资体系,加强科技型企业全生命周期金融服务,助力推进新质生产力发展。积极支持科技型中小企业、创新型中小企业、高新技术企业、“专精特新”中小企业、企业技术中心所在企业、制造业单项冠军企业、承担国家科技重大项目的企业等经营主体创新发展,推进关键核心技术和产品攻关突破等。
事实上,为加强科技型企业金融服务,今年初金融监管总局就发布了《关于加强科技型企业全生命周期金融服务的通知》,推动银行业保险业进一步加强科技型企业全生命周期金融服务,促进“科技—产业—金融”良性循环,助力高水平科技自立自强和科技强国建设。
据金融监管总局此前披露,截至2023年末,全国高新技术企业贷款余额同比增长20.2%,其中中长期贷款和信用贷款占比均超过四成。
在支持产业结构优化升级方面,《通知》提出要助力培育壮大战略性新兴产业,聚焦信息技术、人工智能、物联网、车联网、生物技术、新材料、高端装备、航空航天等重点产业,强化资金支持和风险保障,扩大战略性新兴产业信用贷款规模。优化制造业外贸金融供给,强化出口信用保险保障,支持汽车、家电、机械、航空、船舶与海洋工程装备等企业“走出去”等。
在工业智能化、绿色化发展方面,《通知》要求银行保险机构要加大对数字经济核心产业的支持力度,强化对智能装备、数字基础设施、工业互联网新业态等领域的金融服务,支持制造业“智改数转网联”。大力推动绿色金融发展,支持工业领域碳减排、绿色化改造、资源节约高效循环利用和绿色能源体系建设。银行业金融机构要用好碳减排支持工具等政策,加大对工业绿色转型的中长期资金支持。有序退出制造业“僵尸企业”,盘活遭低效占用的金融资源等。
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