携手践行财富管理高质量发展 长城基金参加招商银行财富合作伙伴论坛

7月18日，招商银行在沪举办“共建能力·共创价值·共赢未来——2024财富合作伙伴论坛”，超80家基金、理财、保险、私募机构参会，共话大财富管理高质量发展新征程。作为招商银行财富生态圈的重要伙伴，长城基金也参加了本次大会。

当前，我国已迈入高质量发展新阶段，作为服务实体经济和满足人民美好生活需求的连接器，融易新媒体消息，财富管理和资产管理也朝着高质量发展的方向转型。“滴水不成海，独木难成林。”招商银行行长王良在论坛致辞时表示，财富资管机构作为金融机构的重要组成部分，助力金融强国建设义不容辞，只有商行、投行、财富资管等各类金融机构良性互动、协同发展，才能构成强大的金融机构体系。招行愿与所有合作伙伴相互支持、携手并进，共同推动大财富管理高质量发展。

攻坚“四大能力”，加速推进大财富管理高质量发展转型

随着中国经济进入高质量发展新阶段，大财富管理高质量发展转型加速推进，并呈现出四个显著趋势——建设金融强国需要打造强大的财富资管机构;中国经济由高速增长向高质量发展转变，将促进我国财富管理与资产管理由规模增长向质量提升转变;财富管理与资产管理是我国金融业转型的重要方向，具有巨大发展空间;金融机构分化加剧，呈现头部寡头化、尾部边缘化趋势。

针对这些趋势和变化，招行高度重视财富管理和资产管理业务，着力提升大财富管理“四大能力”，并已取得了明显进展。

价值创造能力持续精进。招行持续推动“以产品为中心”的销售模式向“以客户为中心”的资产配置模式转型，不断升级“TREE资产配置服务体系”，提升客户需求匹配精准度，形成以资产配置与持续再平衡检视为核心的服务范式，助力客户穿越周期;强化策略驱动，构建“投研—策略—产品—客户”的新模式，不断丰富产品货架，满足客户多元配置需求;通过“多宝理财”等用户产品创新、24小时理财、24小时购买实物金等功能优化，不断提升客户投资体验。

“人+数字化”服务能力不断深化。打造数字化、集约化的客户经营体系，构建并不断优化线上线下全渠道服务协同体系、千人千面的智能化识别与策略触达体系，持续拓展客户服务的广度和深度;积极探索大语言模型等前沿技术，推出全新智能财富助理“小招”，进一步提升招行财富管理的智能化、专业化服务水平。

风险管理能力明显强化。在机构端，持续优化合作机构管理流程和分层管理机制，加强合作机构全生命周期的风险管理;在产品端，优化产品在投前、投中、投后等全生命周期各个节点的风险管理措施，以“投后管理”回哺和指引“投前创设”工作。

生态圈共荣共生能力快速扩展。招行与合作伙伴携手同行，从“渠道共享、产品代销”“信息共享、共同陪伴”向更深层次的“运营共享、共同服务”“投研共享、共同研发”跃迁。当前，已有157家机构入驻“招财号”财富开放平台，累计服务客户达1.64亿人次。招行将持续升级财富开放平台，以数据为核心生产要素，以科技为核心生产工具，通过“组件化、接口化、标准化”的方式，输出招行的产品、系统、服务能力，助力合作机构提升运营效率、及时迭代运营策略;搭建财富产品协同平台，联合资管机构以“1+N”的方式为客户提供收益与风险的更优解。此外，招行还将继续深化公募基金品牌化运作，推动基金代销业态由“产品定制”向“产品管理”演进。

作为招商银行财富生态圈的重要合作伙伴，长城基金表示，长城基金是生态圈共荣共生的共建者，也是受益者。招商银行于2021年起推动建设“财富开放平台”，长城基金作为首批入驻的公募基金之一，加入招行大财富管理朋友圈，借助“招财号”直达客户，持续输出优质基金产品和客户陪伴内容，与招行合力共建财富管理新生态。截至目前，长城基金招财号机构竞争力指数位居前十名，持续受到平台客户的关注与喜爱，今年上半年粉丝增长率达85.6%，长城基金品牌和产品认知度稳步提升。

提出“五大倡议”，共建能力、共创价值、共赢未来

王良认为，走大财富管理高质量发展之路既要遵循现代金融发展的客观规律，又要符合中国特色金融发展的实际，需要集众人之智、聚八方之力。

为共同推动大财富管理高质量发展，王良在致辞中提出五大倡议：

第一，坚持客户至上，持续为客户创造价值。服务客户资产配置和财富保值增值需求，为客户创造价值，是大财富管理的天职，也是衡量财富资管机构是否优秀的首要标准。招行希望与合作伙伴共同坚持“以客户为中心”的理念，把客户利益放在首位，不断改进优化投资回报、需求匹配、信息告知、交易效率等各个环节的质效，让客户切实体验到安全感、获得感，从而获得客户的信任，筑牢发展基石。