中信建投证券：深入数字化转型，赋能普惠金融高质量发展(2)

2023年，沪深A股市场股票基金日均交易量人民币8131亿元，同比下降8%（数据来源：沪深交易所）。全年来看，上证指数主要宽基指数行情承压，两市成交量波动较大，投资者对股票交易和权益理财的态度更为审慎，经纪业务经营面临挑战。

2023年，中信建投证券积极整合资源，打造客户综合服务平台及业务生态链，继续坚持以客户为中心，通过提升服务水平和丰富服务手段，持续增强经纪业务核心竞争力，努力满足客户多层次、多样化的财富管理需求。证券经纪及财富管理业务方面，中信建投证券以“让财富保值增值不再困难”为使命，持续加大客户开发、产品销售、专业交易客户服务的力度，完善运营体系建设，加快科技赋能步伐，打造财富铁军队伍，持续推进财富管理转型工作，为顺利完成公司“十四五”规划打下坚实基础。中信建投证券在财富管理领域进一步加强客户开发与产品布局，实现客户规模与产品收入双增长。

借助金融科技力量，中信建投证券2023年经纪及财富管理业务核心指标的市占率创历史新高，证券经纪业务净收入、代理买卖证券业务净收入、代销金融产品净收入进一步提高。

截至2023年末，中信建投证券经纪业务新开发客户121.76万户，累计客户总数1337.32万户，同比增长10.20%，客户总资产人民币5.14万亿元；代销金融产品收入同比增长3.97%，金融产品保有规模同比增长2.37%。同时，经过多年来的稳步发展，经纪业务的收入结构更加均衡，产品类业务收入在证券经纪业务收入的占比由2019年的20.63%提升至2023年的42.99%，处于行业领先水平。中信建投证券不断优化移动交易客户端“蜻蜓点金”APP的客户体验，客户月均活跃数位居行业前列。

期货经纪及财富管理业务方面，2023年，我国期货市场明显回暖，累计成交量和成交额分别为85.01 亿手、人民币 568.51 万亿元，同比分别增长 25.60%、6.28%。中信建投期货在近年来取得的良好发展基础上，持续提升互联网营销及协同合作水平，实现了主要财务指标和业务指标的持续向好发展。

2023年，中信建投期货营业收入和净利润均取得历史最好成绩，实现代理交易额人民币20.69万亿元，同比增长39.18%；新增客户数同比增长28.78%；期末客户权益规模同比增长17.08%；期末资产管理规模位居行业第2名。

“优问”平台采用人机协同的智能服务模式，通过知识库、智能辅助等多种智能化组件提升服务效率与服务质量。智能合规质检、智能路由等组件的使用可代替人工审核与分配，通过技术创新逐步降低运营成本。根据最新统计数据，平台单客户运营成本已降至 2017 年的 50% 左右。“优问”平台同时采用先进的软件体系架构，设置移动化工作平台，可使员工随时随地服务客户。优问平台还支持客户在网站、小程序、APP 和微博等多种渠道上享受专业的投顾服务。

“优问”平台已形成识别客户需求、解决客户问题、引导客户开户、普及业务知识、引入客户资产、推介公司产品、持续跟踪服务的全流程服务机制，实现了服务规模的快速增长。服务体验、合规管控、业务转化齐头并进，良性发展，客户满意度稳步提升。

“优问”平台通过智能路由、线上服务的方式进行资源整合，为客户提供全年无休的秒级响应咨询服务，极大扩充了服务能力，并通过集中运营等方式规范服务流程，完善量化考核机制，实现实时合规质检。平台目前已达到百万级年服务总量，同时连接公司多业务平台实现联动服务，实现了由传统服务至数字化服务的转化，客户评价满意度达 99.8%。

对于未来，中信建投证券将聚焦本源、创新升级，持续提升证券经纪业务收入和重点地区市场份额，强化科技赋能，优化服务体系，提升运营效率，防范经营风险，夯实“好投顾、好产品、好交易”三大品牌竞争力，努力做好社会财富“管理者”，不断推进财富管理高质量发展。

中信建投证券数智融合驱动下金融服务平台为证券行业智能金融客户服务业务提供行业级解决方案，做到经济效益和社会效益中的双效合一。主要体现在如下几个方面：