每于寒尽觉春生,逆向布局正究竟。在头部公募出手自购的同时,已经有2只浮动费率基金结束募集,率先交卷。
通告显示,首只管理费与业绩挂钩的交银瑞元三年定开共募集到了16.68亿元。景顺长城价值发现混合首募规模为13.01亿元,这是首只与持有时间挂钩的浮动费率基金。
超过10亿元的金额,在如今的发行寒冬中颇显亮眼。这其中也有基金公司的固有资金。10月17日,交银施罗德宣布自购2亿元交银瑞元三年定开;10月26日,景顺长城基金出资1000万元认购景顺长城价值发现。
浮动费率基金成立之后,业绩成为投资者最关注的问题。界面新闻记者了解到,新基金成立后便进入封闭建仓期,根据相关规定,封闭建仓期可以每周披露一次净值,一般在每周五晚间便可看到净值。
“不过,基金经理可能会用资金分批逐步购买各类资产,所以净值波动可能会不明显。”有基金经理告诉界面新闻记者,按照规定,新基金封闭建仓期不会超过3个月,封闭期结束后便可开放申购、赎回、定投等业务。“封闭建仓期结束并不意味着基金建仓完成,基金经理仍然可以根据市场情况逐渐搭建仓位,一般整个建仓期不超过6个月。”上述人士表示。
对于景顺长城价值发现来说,持有人对基金的持有时间越长,管理费率越低。
当时来看,基金根据投资人持有时间的不同,设置了A1类、A2类、A3类三类基金份额,每类份额收取不同的管理费率,分别为1.2%、0.8%和0.6%。比如持有A1份额满1年后自动升级为A2份额,满3年后自动升级为A3份额。
如果持有期低于1年,则收取1.2%的管理费率,但是当持有期超过1年同时不足3年的时候,则收取0.8%的管理费率,当持有期超过3年之后,就直接收取0.6%的管理费率。这类产品可以鼓励投资者长期持有。
而交银瑞元三年定期开放则设置了三年的封闭期,采取固定管理费用加业绩报酬的形式来体现浮动。对于基金公司,这种模式有利于激励基金经理追求更好的业绩,增强基金经理和投资者的利益一致性。
这类基金的基础管理费率更低,同时根据基金业绩表现分档收取业绩报酬,但有封顶计提比例——年化不超过1%。若封闭期内基金不赚钱(年化收益率小于或者等于0%),则按0.5%收取年度管理费;若封闭期内基金年化收益率大于0%,则按1%收取年度管理费;若封闭期内基金年化收益率大于业绩报酬计提基准收益率时,则按20%的计提比例计算业绩报酬,而且业绩报酬计提比例年化不超过1%。简而言之,该基金的管理费率浮动范围为0.5%到2%,最低是0.5%,最高是2%。
本周,华夏信兴回报、招商精选企业、中欧时代共赢开始发售。汇添富积极优选三年、富国远见精选三年仍在发售期。此外,还有兴证全球可持续投资三年、南方前瞻共赢三年、工银瑞信远见共赢等10余只新产品尚未敲定发行档期。
“不是我们不想赶紧发,而是档期很难敲定。渠道方面给的反馈是希望等到行情明显反弹时,再进行宣发。”有公募人士表示。
表:已经发行和等待发行的浮动费率基金明细 来源:公开资料乱花渐欲迷人眼,投资者应该如何挑选浮动费率基金?对此,融易新媒体消息,有基金分析人士建议,不要陷入对“最低费率”的执着追求。
“费率只是挑选基金的一个因素,如果基金的管理费率低,但是并没有赚到钱,那其实也是亏本的,因为你浪费了自己的时间成本。”该人士建议投资者追溯基金经理过往的业绩,在明确基金经理的投资能力和投资风格后,才选择收费更低的产品。
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