中金公司资管子公司迎来第二轮拷问，公募牌照、中金财富又被提及

界面新闻记者 | 吴绍志

券商资管子公司设立审批加速。

继上周五国联证券设立资管子公司获反馈意见之后，3月3日，证监会发布公告，对中金公司申请设立证券资产管理专业子公司（以下简称资管子公司）提出反馈意见，要求公司在30个工作日内对下列问题逐项落实并提供书面回复和电子文档。

具体来看，包括以下3大问题：

一、请说明进一步加强公司治理、员工管理、合规内控管理的具体措施。

二、请就中国国际金融股份有限公司（以下简称中金公司）、中国中金财富证券有限公司（以下简称中金财富）、资管子公司资管业务划分情况，融易新媒体，以及中金公司与中金财富各项业务划分方案的落实情况进一步说明。

三、根据申请材料，后续资管子公司拟申请公募基金管理业务资格，请说明上述安排与中金公司和中金财富的资管业务划分方案是否衔接一致。

图：3月3日公布的反馈意见。

值得注意的是，这已经是中金公司在设立资管子公司的道路上面临的第二轮拷问。

2021年3月，中金公司召开董事会，全票通过了《关于设立资管子公司并申请公募牌照的议案》，同意公司出资不超过15亿元（含）（其中初始注册资本10亿元）设立全资子公司中金资产管理有限公司（暂定名，以下简称中金资管）从事证券资产管理业务、公开募集证券投资基金管理业务以及监管机构核准的其他业务，其中公开募集证券投资基金管理业务待相关法规出台后方可申请。

但是事实上，中金公司旗下已有一家100%控股的公募基金公司——中金基金。Wind统计数据显示，截至2022年末，中金基金管理公募基金规模为1008.62亿元，货基和债基占“大头”，货币市场型、债券型分别有448.91亿元、341.16亿元，股票型、混合型仅有24.99亿元、12.03亿元。

2022年5月，业界期待已久的“一参一控一牌”正式落地。证监会发布《公开募集证券投资基金管理人监督管理办法》及其配套规则，券商资管迎来新时代。

紧接着2022年6月，证监会发布公告，对中金公司设立资产管理子公司申请文件提出反馈意见，提出6个问题对中金资管进行“拷问”，涉及公司发展规划、高管资格、业务衔接、风控等方面。

图：2022年6月17日公布的反馈意见。

前后两次的反馈意见来看，公募业务和与中金财富的业务衔接、划分，都是监管关注的重点。

中金财富（原名“中投证券”）是中金公司全资子公司，同时也是财富管理业务板块的重要组成部分。

2016年，同为“汇金系”券商，中金公司从中央汇金手中，斥巨资167亿元收购中投证券，随后更名为中金财富，主要从事财富管理及证券经纪业务。收购之后，中金公司营业网点直接从20个扩张至200余个。

2021年，中金公司完成境内从事财富管理业务的20家营业部整合至中金财富，进一步实现了双方的业务整合。整合后，中金公司作为母公司开展投资银行业务、股票业务、固定收益业务、资产管理业务、私募股权业务；中金财富作为全资附属公司开展财富管理业务。

中金公司2022年半年报显示，截至上半年，公司财富管理客户数量达547万户，客户总资产达2.70万亿元，新开户占市场新增投资者比例持续提高。2022年上半年，中金财富实现营业收入28.03亿元，净利润6.95亿元。

作为中国首家中外合资的投资银行，中金公司的资管业务规模在行业中名列前茅。中国基金业协会公布的名单显示，截至2022年四季度，证券公司私募资产管理月均规模前20家中，中金公司月均规模为4088.02亿元，位列第3，仅次于中信证券和中银证券。

图：证券公司私募资产管理月均规模前20家。

另据中金公司2022年半年报，截至2022年6月30日，中金公司资产管理部的业务规模为8248.51亿元。产品类别方面，集合资管计划和单一资管计划管理规模（含社保、企业年金、养老金及职业年金）分别为3145.61亿元和5102.90亿元，管理产品数量788只。