基金销售业务违规高发，兴业银行因相关工作人员“无证上岗”被责令改正

7月13日，重庆证监局公示了一则行政监管措施显示，兴业银行重庆分行存在部分未取得基金从业资格的员工从事基金销售业务相关工作的情况。上述行为违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第三十条、《关于实施<公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法>的规定》第十七条的规定。

根据相关规定，重庆证监局对该分行采取责令改正的行政监管措施，并记入证券期货市场诚信档案。兴业银行重庆分行需立即采取有效措施对上述问题进行整改，建立健全相关内控制度，规范员工执业行为，提高合规管理水平。

根据上述监督管理办法的相关规定，基金销售机构应当强化人员资质管理，从事基金宣传推介、销售信息管理平台运营维护等基金销售业务的人员以及基金销售相关部门管理人员、合规风控人员应当取得基金从业资格。

蓝鲸财经发现，近期，银行因上述基金销售业务违规被处罚的情况频频发生。

就在半月前，平安银行海口分行就在开展基金销售业务中，因未及时为通过基金从业资格考试的员工办理基金从业资格登记注册，导致部分从事基金销售业务的人员未取得基金从业资格，由此违反了相关规定，被海南证监局采取出具警示函的措施。

5月，中信银行昆明分行因基金销售业务存在多项违规被责令改正，包括部分分支机构基金销售业务负责人未取得基金从业资格，零售银行部（负责基金销售）部门负责人、合规管理人员未取得基金从业资格；由总部统一执行代销基金业务年度监察稽核工作，但总部2020年度、2021年度个人代销基金业务监察稽核报告未见审核、发文留痕；2022年上半年代销产品销售自查报告包含投资者适当性内容，但未见审核、发文留痕；基金销售业务反洗钱工作制度和相关落实情况未报备等。

再之前，还有光大银行、大连银行、渤海银行、工商银行等多家银行领罚。值得一提的是，今年5月，还有基金公司宣布终止与吉林九台农商行的基金销售合作。

具体说来，5月16日，先锋基金管理有限公司发布公告称，经与九台农商行协商一致，即日起九台农商行终止代销该公司旗下所有公募基金，届时投资者将无法通过九台农商行办理该公司旗下基金的开户、认购、申购、定期定额投资、转换及赎回等业务。该公司基金在九台农商行已无保有份额，相关基金更新招募说明书或其他公告情况将不再列示该销售机构信息，请投资者妥善作好交易安排。由此，融易新媒体，九台农商行成为了今年首家被基金公司终止基金销售合作的银行机构。

蓝鲸财经发现，就在6月21日，吉林证监局发布公告称，九台农商行已向证监会提交了注销公募证券投资基金销售业务许可证的申请，根据有关规定，证监会决定注销吉林九台农村商业银行股份有限公司公募证券投资基金销售业务许可证。