不法集资陷阱的28个知识点

　　1、什么是不法集资?

　　指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

　　2、什么是不法集资人?

　　指发起、主导或者组织实施不法集资的单位和个人。

　　3、什么是不法集资协助人?

　　指明知是不法集资而为其提供帮助并获取经济利益的单位和个人。

　　4、不法集资有哪些特征?

　　同时具备下列四个条件的，就涉嫌不法集资：

　　(一)未经有关部门依法许可或者借用合法经营的形式吸收资金;

　　(二)通过网络、媒体、推介会、传单、手机信息等途径向社会公开宣传;

　　(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

　　(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

　　5、不法集资有哪些常见“马甲”?

　　(一)不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式不法吸收资金的;

　　(二)以转让林权并代为管护等方式不法吸收资金的;

　　(三)以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式不法吸收资金的;

　　(四)不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式不法吸收资金的;

　　(五)不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式不法吸收资金的;

　　(六)不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式不法吸收资金的;

　　(七)不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式不法吸收资金的;

　　(八)以网络借贷、投资入股、虚拟币交易等方式不法吸收资金的;

　　(九)以委托理财、融资租赁等方式不法吸收资金的;

　　(十)以提供“养老服务”、投资“养老项目”、销售“老年产品”等方式不法吸收资金的;

　　(十一)利用民间“会”“社”等组织不法吸收资金的;

　　(十二)其他不法吸收资金的行为。

　　6、不法集资主要涉及哪些罪名?

　　主要涉及两个罪名：一个是不法吸收公众存款罪，一个是集资诈骗罪。

　　7、犯不法吸收公众存款罪怎样判刑?

　　犯不法吸收公众存款罪，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑。

　　8、犯集资诈骗罪怎样判刑?

　　数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。

　　9、什么原因下会以不法吸收公众存款罪处罚?

　　不法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：

　　(一)不法吸收或者变相吸收公众存款数额在100万元以上的;

　　(二)不法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的;

　　(三)不法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的。

　　不法吸收或者变相吸收公众存款数额在50万元以上或者给存款人造成直接经济损失数额在25万元以上，同时具有下列情节之一的，应当依法追究刑事责任：

　　(一)曾因不法集资受过刑事追究的;

　　(二)二年内曾因不法集资受过行政处罚的;

　　(三)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。

　　10、不法吸收公众存款达到多少金额算“数额巨大”?

　　具有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“数额巨大”：

　　(一)不法吸收或者变相吸收公众存款数额在500万元以上的;

　　(二)不法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的;

　　(三)不法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的。

　　11、不法吸收公众存款达到多少金额算“数额特别巨大”?

　　具有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“数额特别巨大”：

　　(一)不法吸收或者变相吸收公众存款数额在5000万元以上的;

　　(二)不法吸收或者变相吸收公众存款对象5000人以上的;

　　(三)不法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在2500万元以上的。

　　12、不法吸收公众存款在什么原因下可以从轻或者减轻处罚?