融易要闻: 蒙特利尔银行两宗违法 遭央行营管部处罚197万元

　　中国经济网北京1月22日讯 中国人民银行营业管理部（北京）昨日公布的人民银行营业管理部行政处罚信息公示（银管罚〔2020〕2号）显示，蒙特利尔银行（中国）有限公司存在未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告两宗违法违规行为。中国人民银行营业管理部对其处以罚款合计197万元；对1名相关责任人员处以罚款罚款合计8万元。

　　2018年1月1日至2019年6月30日期间，蒙特利尔银行（中国）有限公司未按照《中华人民共和国反洗钱法》第十六条、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行 中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 中国保险监督管理委员会令〔2007〕第2号）第七条、第十八条、第十九条等规定履行客户身份识别义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第（一）项的规定，中国人民银行营业管理部对其罚款合计109万元。

　　2018年1月1日至2019年6月30日期间，蒙特利尔银行（中国）有限公司未按照《中华人民共和国反洗钱法》第二十条、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）第十二条、第十三条、第二十七条等规定报送可疑交易报告，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第（三）项的规定，中国人民银行营业管理部对其罚款合计88万元。

　　根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第（一）项、第（三）项的规定，中国人民银行营业管理部对蒙特利尔银行（中国）有限公司1名相关责任人员罚款合计8万元。

　　中国经济网查询发现，蒙特利尔银行于1817年11月3日建立，于1822年改用现名。蒙特利尔银行（中国）有限公司成立于2010年07月23日。

　　相关法规：

　　《中华人民共和国反洗钱法》第十六条规定：金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。 金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

　　客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

　　与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

　　金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

　　金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

　　任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

　　《中华人民共和国反洗钱法》第二十条规定：金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。 金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。

　　《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定：金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：

　　（一）未按照规定履行客户身份识别义务的；

　　（二）未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；

　　（三）未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；

　　（四）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；

　　（五）违反保密规定，泄露有关信息的；

　　（六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；

　　（七）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。

　　金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

　　对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。