事件内幕揭秘： 建设银行房山支行违法遭罚 案件防控工作严重违规

　　中国经济网北京1月21日讯 银保监会网站昨日发布《北京银保监局行政处罚信息公开表》-（京银保监罚决字〔2020〕4号）显示，中国建设银行（以下简称“建设银行”）北京房山支行案件防控工作严重违反审慎经营规则，北京银保监局责令建设银行房山支行改正，并给予50万元罚款的行政处罚。行政处罚依据为《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条。

　　《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条：

　　银行业金融机构的审慎经营规则，由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。

　　前款规定的审慎经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。

　　银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。

　　《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条：

　　银行业金融机构有下列情形之一，融易新媒体，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

　　（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；

　　（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；

　　（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；

　　（四）未按照规定进行信息披露的；

　　（五）严重违反审慎经营规则的；

　　（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。