招银理财总裁钟文岳：支持符合经济转型升级优质企业融资 助力新质生产力发展(2)

　　六是加强消保与投教工作，让理财投资更有温度。招银理财高度重视消费者权益保护工作，持续健全消费者权益保护相关各项制度，做好投资者陪伴和理财教育，通过线上线下多种方式，积极开展“金融消费者权益日”“金融消费者权益保护教育宣传月”等重要活动，帮助客户树立长期投资意识和科学投资理念，多渠道触达消费者上亿人次。

　　

　　支持符合经济转型升级优质企业融资，助力新质生产力发展

　　

　　科技创新能够催生新产业、新模式、新动能，是发展新质生产力的核心要素。

　　

　　钟文岳认为，科技创新和知识创新型企业普遍在投融资服务上更偏好基于股票、可转债、可交换债、资产证券化等资本市场相关的投融资解决方案，此亦是招银理财为科技型企业赋能的支点。

　　

　　他表示，自招银理财成立以来，公司持续深耕资本市场相关的投融资业务，以充分满足科技企业财富管理需求，融易新媒体消息，在行业内建立起一定市场影响力。

　　

　　谈及究竟作为，钟文岳指出，一方面，招银理财支持符合经济转型升级优质企业融资，特别是向医疗健康、高端制造、数字经济等新质生产力产业提供投融资支持，截至2024年9月末投向制造业余额达575亿元，投向硬科技属性企业余额345亿元；另一方面通过发行专精特新、沪港深精选等权益产品，引导居民财富转化为对科技型企业的投资，推动金融与科技融合。

　　

　　不过，钟文岳也指出：“目前银行理财践行科技金融亦存在一定难点，主要体现在银行理财的客群以银行客群为主，个人投资者数量占比98%以上，投资者风险偏好较低、对产品波动反应敏感，导致银行理财资金期限短、流动性强、风险偏好较低，与科技企业对长期限、具备一定稳定性和风险承受能力资金的实际需求存在偏差。”

　　

　　他表示，面对上述难点，招银理财主动积极探索投资S基金(Secondary，即存量股权基金/资产的买卖、重组等)，同时积极推动监管优化关于私募理财产品的份额转让、建议小规模试点拓展理财非标的融资用途、允许科创企业将资金用于股权投资或股权激励，引导银行理财支持科技金融发展等政策，为银行理财高效服务新质生产力争取更加有利的政策环境。

　　

　　将绿色发展纳入绿色债券投资策略综合评估，绿色债券投资余额超239亿元

　　

　　在中国坚定不移推进双碳战略的背景下，绿色金融作为推动经济转型和可持续发展的重要力量，其价值和意义愈发凸显。中央金融工作会议召开以来，绿色金融作为建设金融强国的五篇大文章之一，驶入发展快车道。

　　

　　那么，理财公司应该如何做好绿色金融这篇大文章？以招银理财经验而言，钟文岳表示，公司在立足主责主业的同时，自觉融入中国式现代化建设全局，将绿色发展纳入绿色债券投资策略综合评估，负债和资产两段协同发力，持续加大对绿色行业的支持，优先支持符合人民银行《绿色债券支持项目目录》的资产。

　　

　　数据显示，2024年6月末，招银理财绿色债券投资余额超239亿元，占全市场理财资金投资绿色的约9%(《中国银行业理财市场半年报告(2024年上)》：理财资金投向绿色债权规模超2700亿元)。

　　

　　钟文岳究竟从四大方面进一步阐述，一是债券投资方面，优先投资绿色金融债券、绿色企业债券、绿色公司债券、绿色债务融资工具和绿色资产支持证券等绿色金融产品，支持绿色行业企业的融资需求。

　　

　　二是权益投资方面，优先考虑碳中和相关的产业链，例如新能源板块、工业节能板块、绿色制造板块、碳排放交易权板块等，助力绿色行业发展。

　　

　　三是充分利用非标资产组织优势，重点支持光伏、水电、风电等新能源生产、新能源汽车产业链，助力低碳工艺改造行业的企业投融资。

　　

　　四是主动引入具有ESG理念的理财产品，加强宣传和倡导绿色投资理念，围绕绿色发展等主题持续推出ESG主题理财产品。

　　

　　钟文岳表示：“ESG理财产品的兴起，是经济社会发展到一定阶段的必然趋势。中央金融工作会议明确了金融要为经济社会发展提供高质量服务的目标，并指出绿色金融是实现‘双碳’目标的关键环节。”

　　

　　他指出，随着“双碳”目标的推进，可持续发展和ESG投资理念逐步普及，同时ESG相关政策法规和行业标准不断完善，预计ESG理财产品的数量和规模将保持持续增长。绿色投资理念将内嵌入各金融主体的投资、产品设计和日常经营决策等活动中。

　　

　　不过，钟文岳也直言，在快速发展之余，ESG理财确实面临一些现实掣肘：