招商银行长春分行违法遭罚 未有效监控贷款使用情况

　　中国经济网北京8月7日讯 银保监网站昨日发布的吉林银保监局构造行政惩罚信息果真表（吉银保监罚决字〔2020〕6号）显示，招商银行股份有限公司（简称“招商银行”）长春分行存在贷款贷后打点不到位、未有效监控贷款资金利用环境的违法违规行为。依据《活动资金贷款打点暂行步伐》第三十九条、《中华人民共和国银行业监视打点法》第四十六条，吉林银保监局对该分行处以罚款30万元。 

　　吉林银保监局构造行政惩罚信息果真表（吉银保监罚决字〔2020〕7号）显示，沈红对招商银行长春分行贷款贷后打点不到位、未有效监控贷款资金利用环境问题负打点责任。依据《活动资金贷款打点暂行步伐》第三十九条、《中华人民共和国银行业监视打点法》第四十八条，融易新媒体，吉林银保监局对沈红处以告诫并罚款5万元。 

　　吉林银保监局构造行政惩罚信息果真表（吉银保监罚决字〔2020〕8号）显示，王钦扬对招商银行长春分行贷款贷后打点不到位、未有效监控贷款资金利用环境问题负主要承办责任。依据《活动资金贷款打点暂行步伐》第三十九条、《中华人民共和国银行业监视打点法》第四十八条，吉林银保监局对王钦扬处以告诫并罚款5万元。 

　　相关划定： 

　　《活动资金贷款打点暂行步伐》第三十九条：贷款人有下列景象之一的，中国银行业监视打点委员会除按本步伐第三十八条采纳禁锢法子外，还可按照《中华人民共和国银行业监视打点法》第四十六条、第四十八条对其举办惩罚：（一）以低落信贷条件或高出借钱人实际资金需求发放贷款的；（二）未按本步伐划定签订借钱条约的；（三）与借钱人勾串违规发放贷款的；（四）放任借钱人将活动资金贷款用于牢靠资产投资、股权投资以及国度克制出产、策划的规模和用途的；（五）逾越或变相逾越权限审批贷款的；（六）未按本步伐划定举办贷款资金付出打点与节制的；（七）严重违反本步伐划定的隆重策划法则的其他景象的。 

　　《中华人民共和国银行业监视打点法》第四十六条划定：银行业金融机构有下列景象之一，由国务院银行业监视打点机构责令纠正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节出格严重可能过时不纠正的，可以责令停业整顿可能吊销其策划许可证；组成犯法的，依法追究刑事责任： 

　　（一）未经任职资格审查录用董事、高级打点人员的； 

　　（二）拒绝可能阻碍非现场禁锢可能现场查抄的； 

　　（三）提供虚假的可能隐瞒重要事实的报表、陈诉等文件、资料的； 

　　（四）未凭据划定举办信息披露的； 

　　（五）严重违反隆重策划法则的； 

　　（六）拒绝执行本法第三十七条划定的法子的。 

　　《中华人民共和国银行业监视打点法》第四十八条划定：银行业金融机构违反法令、行政礼貌以及国度有关银行业监视打点划定的，银行业监视打点机构除依照本法第四十四条至第四十七条划定惩罚外，还可以区别差异景象，采纳下列法子： 

　　（一）责令银行业金融机构对直接认真的董事、高级打点人员和其他直接责任人员给以规律处分； 

　　（二）银行业金融机构的行为尚不组成犯法的，对直接认真的董事、高级打点人员和其他直接责任人员给以告诫，处五万元以上五十万元以下罚款； 

　　（三）打消直接认真的董事、高级打点人员一按期限直至终身的任职资格，克制直接认真的董事、高级打点人员和其他直接责任人员一按期限直至终身从事银行业事情。 

　　以下为原文：