当前位置:主页 > 财经 > 去年上市银行金融投资规模持续增长

去年上市银行金融投资规模持续增长

2024-05-16 06:45:01来源: 证券日报

文章导读
本报记者 熊 悦 在净息差承压的情况下,商业银行不断优化调整资产负债表。在资产端,商业银行在保持信贷规模稳增长的同时不断调整信贷投放结构,在投资端,加大金融资产尤其是债券的...

  本报记者 熊 悦

  在净息差承压的情况下,商业银行不断优化调整资产负债表。在资产端,商业银行在保持信贷规模稳增长的同时不断调整信贷投放结构,在投资端,加大金融资产尤其是债券的投资力度。

  根据普华永道4月25日发布的《2023年中国银行业回顾与展望报告》(以下简称《报告》,分析样本为截至4月10日38家已披露2023年年报的A股和/或H股上市银行),2023年,上市银行的金融投资规模持续增长。2023年末,上市银行的投资结构总体保持稳定,其中债券仍是最主要的金融资产。各类型上市银行的债券投资余额均实现同比增长。其中,城商行及农商行的债券余额增速居各类型上市银行之首。

  究竟来看,2023年末,大型商业银行、股份制商业银行、城商行及农商行的债券余额分别为46.21万亿元、12.34万亿元、4.86万亿元,同比分别增长12.62%、9.94%、16.07%。债券资产在金融资产的占比方面,大型商业银行的债权资产占比最高,在90%以上;股份制银行的债券资产占比为74%;城商行及农商行的债券资产占比提升幅度最大,较上年同期的68%上升至72%,增加4个百分点。

  究竟到债券结构方面,政府、公共实体及准政府债是上市银行最主要的债券投资品种,此外上市银行还配置金融机构债、政策性银行债、企业债等品种。普华永道相关负责人对《证券日报》记者表示:“随着市场利率降至历史较低水平,债券融资规模同比大增。由于地方一揽子化债方案落地、特殊再融资债券重启发行等因素带动,政府债券发行规模增加,上市银行的政府、公共实体及准政府债券规模持续增长。”

  记者注意到,在净息差承压、上市银行营收增速整体放缓的背景下,不少银行加大对债券等金融投资的力度,进而拉动利息收入。实际上,从上市银行财务报表反映的情况来看,投资产生的利息收入增速,要显著高于客户贷款及垫款的利息收入增速。

  同花顺数据显示,24家有相关数据披露的A股上市银行中,2023年,18家银行金融投资的利息收入实现同比增长。其中13家银行金融投资的利息收入增速,要高于客户贷款及垫款的利息收入增速。多家上市银行也在年报中提及,债券投资收益增加对投资收益增长的拉动。不过,从平均收益率指标来看,上市银行金融投资的平均收益率整体还是要低于发放贷款及垫款的平均收益率,且2023年金融投资的平均收益率同比多有下滑。

  从《报告》可以看到,去年末,城商行及农商行的债券余额增速要高于大型商业银行和股份制商业银行,融易新媒体消息,并且从债券资产占比来看,城商行及农商行的债券资产占比提升幅度也最大,表明这两类银行在债券投资方面颇为“积极”。

  招联首席研究员董希淼告诉记者,在信贷需求偏弱、贷款收益率下降等市场环境下,大型商业银行具备资金成本优势,可以通过降低贷款利率来抢占市场。而城商行、农商行的获客成本、资金成本相对较高,当大型银行持续下沉市场时,这两类银行处于相对的竞争劣势,因此转向加大债券等金融投资来增加收入。

  “银行在支持实体经济、促进基础设施建设等领域增加债券投资,这既符合宏观调控政策目标,同时也是加大服务实体经济的表现。面对行业竞争和监管要求,城商行、农商行可能更加重视通过债券等金融投资拓宽收入来源。”中国金融智库特邀研究员余丰慧表示。


免责声明
融易新媒体转载此文目的在于传递更多信息,不代表本网的观点和立场。文章内容仅供参考,不构成投资建议。如果您发现网站上有侵犯您的知识产权的作品,请与我们取得联系,我们会及时修改或删除。
热门文章
日榜 周榜
1 浦发信用卡“五五购物节”缤纷优惠活动上线

据悉,上海市将在今年4月下旬至6月底期间继续组织开展2024年第五届“五五购物节”,聚焦首...

2 去年上市银行金融投资规模持续增长

本报记者 熊 悦 在净息差承压的情况下,商业银行不断优化调整资产负债表。在资产端,商业...

3 南京银行发布2023年年报暨2024年一季报:经营业绩稳健增长 高质

4月26日,南京银行发布2023年年度报告暨2024年一季报,完整展现去年年初以来的经营发展成果。...

4 2名独董超期任职 西安银行遭责令改正称尽快调整

中国经济网北京4月26日讯西安银行(600928.SH)昨晚公告称,公司于2024年4月25日收到陕西证监局出...

5 百度APP现数字人主播劲舞“喊爸爸” 低俗互动、诱导充值遭指涉

“数字主播一切听你的……”在百度APP的直播页面上,一位身着紧身衣的数字人主播扭动着身...

6 入境游加快复苏 一季度免签入境人次同比上升266.1%

今年以来,随着航线恢复、入境便利化措施落地以及互免签证国家数量增多,入境游复苏进程...

7 探“新”丨首次开设,机器人“炫技”中国品牌日

能拼魔方会写字、能握手互动会跳舞、近能按摩减压、远可微创手术……在中国品牌日活动机...

8 10万亿韩元 韩国力撑芯片产业

随着人工智能芯片主导地位的争夺战愈演愈烈,国家层面的补贴也层出不穷。拥有存储芯片巨...

9 淘“金”历险记——投资金币正当时?

视频无法播放,请升级浏览器至最新版。 北京开元中国金币经销中心有限公司执行董事兼总经...

10 中国注册会计师行业首次亮相中国品牌日

5月10日至14日,中国注册会计师行业作为专业服务行业的唯一代表,以“坚守诚信之本 服务国...

1 浦发信用卡“五五购物节”缤纷优惠活动上线

据悉,上海市将在今年4月下旬至6月底期间继续组织开展2024年第五届“五五购物节”,聚焦首...

2 去年上市银行金融投资规模持续增长

本报记者 熊 悦 在净息差承压的情况下,商业银行不断优化调整资产负债表。在资产端,商业...

3 南京银行发布2023年年报暨2024年一季报:经营业绩稳健增长 高质

4月26日,南京银行发布2023年年度报告暨2024年一季报,完整展现去年年初以来的经营发展成果。...

4 2名独董超期任职 西安银行遭责令改正称尽快调整

中国经济网北京4月26日讯西安银行(600928.SH)昨晚公告称,公司于2024年4月25日收到陕西证监局出...

5 百度APP现数字人主播劲舞“喊爸爸” 低俗互动、诱导充值遭指涉

“数字主播一切听你的……”在百度APP的直播页面上,一位身着紧身衣的数字人主播扭动着身...

6 入境游加快复苏 一季度免签入境人次同比上升266.1%

今年以来,随着航线恢复、入境便利化措施落地以及互免签证国家数量增多,入境游复苏进程...

7 探“新”丨首次开设,机器人“炫技”中国品牌日

能拼魔方会写字、能握手互动会跳舞、近能按摩减压、远可微创手术……在中国品牌日活动机...

8 10万亿韩元 韩国力撑芯片产业

随着人工智能芯片主导地位的争夺战愈演愈烈,国家层面的补贴也层出不穷。拥有存储芯片巨...

9 淘“金”历险记——投资金币正当时?

视频无法播放,请升级浏览器至最新版。 北京开元中国金币经销中心有限公司执行董事兼总经...

10 中国注册会计师行业首次亮相中国品牌日

5月10日至14日,中国注册会计师行业作为专业服务行业的唯一代表,以“坚守诚信之本 服务国...

备案号:鄂ICP备2022006215号 Copyright © 2002-2022 关于我们 网站地图