近日,北京银行(601169)交出了一份稳健的2023年度业绩成绩单。截至2023年末,北京银行资产总额3.75万亿元,较年初增长10.65%,规模持续保持城商行前列;实现归母净利润256.24亿元,同比增长3.49%,经营质效持续保持上市银行较好水平。按一级资本在英国《银行家》杂志全球千家大银行排名第53位,连续十年入围全球百强银行,连续三年入围全国系统重要性银行。
近年来,北京银行紧扣国家碳达峰、碳中和战略,始终坚持以绿色金融助力实体经济发展的经营导向,持续推动绿色金融产品体系创新,不断丰富“绿融+”绿色金融服务品牌,积极探索具有该行特色的绿色金融发展之路,实现该行绿色金融业务提质增效。
强化顶层设计
绿色发展理念贯穿始终
北京银行将构建绿色发展格局列为全行工作的重要指导思想,将发展绿色金融纳入“十四五”时期业务发展规划,制定绿色金融专项行动计划,从顶层设计明确绿色金融重要战略发展地位。从组织架构来看,北京银行在总行层面成立专职管理部室,联动行内各相关部门,统筹推动绿色金融业务开展;分行层面成立专职团队,有效提升执行效能,形成总分联动的绿色金融业务垂直管理架构;设立通州绿色支行、门头沟绿色支行,形成北京地区“一东一西”绿色特色支行空间格局,逐步形成科学分工、高效协同、权责匹配的绿色金融管理架构,切实为绿色金融业务高质量发展打牢基础。
与此同时,北京银行加入联合国环境规划署金融倡议组织,正式签署联合国《负责任银行原则》(PRB);编制发布首份《北京银行环境信息披露报告》,发布ESG专题报告,将ESG议题纳入公司治理,把ESG因素融入投资决策全过程。
在究竟展业过程中,北京银行贯彻确定绿色金融总体授信策略,进一步完善重点行业信贷政策,加大包括但不限于光伏发电、风力发电、轨道交通、固废处理等领域信贷投放力度,对环境风险较高领域客户和项目严格准入标准,坚决退出不符合国家产业规划和环保政策,以及环保、安全生产不达标的企业和项目,推动金融资源向可持续发展领域倾斜。
在绿色信贷业务方面,北京银行围绕节能环保、污染防治、清洁能源、绿色交通、绿色建筑等重点领域进行资金投入,为符合条件的企业和项目提供利率优惠、快捷审批等定制化的融资服务。截至2023年末,该行绿色贷款余额1560.47亿元,较年初新增457.44亿元,增幅41.47%。
2023年,北京银行绿色信贷支持项目折合减排二氧化碳5621.73万吨,较上一年度减排量增加1613.04万吨,增幅达40.24%,折合节约标准煤264.44万吨,减排化学需氧量41.14万吨、氨氮1.88万吨、二氧化硫33.31万吨、氮氧化物3.23万吨,节水4641.23万吨。
与此同时,北京银行积极利用自有资金开展绿色债券投资业务,截至2023年末,持有绿色债券余额181.6亿元,同比增长84.59%。
升级服务体系
打造“绿融+”立体化服务品牌
北京银行聚焦绿色金融场景,加大产品创新力度,持续搭建“绿融+”绿色金融品牌下的立体化服务体系,形成包括绿融贷、绿融债、绿融链、绿融家在内的四大系列产品服务,持续构建绿色信贷、绿色债券、绿色供应链、绿色金融服务平台,打造点、线、面相结合的立体化服务体系。
依托“绿融贷”产品体系,北京银行落地北京市首单国家核证自愿减排量(CCER)质押贷款,金额300万元,用于支持企业林业碳汇项目,促进绿色产业赋能增值;借助“绿融债”金融工具,北京银行成功发行2023年度第一期绿色金融债券100亿元,募集资金全部用于《绿色债券支持项目目录(2021年版)》规定的绿色项目,涵盖节能环保产业、清洁生产产业、清洁能源产业和基础设施绿色升级四大产业领域;发挥“绿融链”产品优势,北京银行成功落地供应链绿色资产支持票据承销业务,所有入池资产均属于绿色产业领域,基础资产现金流全部源于绿色产业领域收入。
“绿融家”是北京银行联合政府部门、科研院所、绿色交易平台和业内专业机构,共同打造绿色金融生态圈,为企业提供双碳战略咨询、碳中和路径规划、绿色融资、碳核算和信息披露等综合化金融及增值服务。
2023年3月份,北京银行发布基于可量化环境效益的碳账户挂钩贷款产品“京行碳e贷”,迈出量化碳金融的第一步。该产品面向北京绿色交易所绿色项目库入库项目,以企业碳账户和绿色项目库系统碳核算为前提,将贷款利率与系统评价结果相挂钩,为绿色项目的建设提供优惠利率、快捷审批等全方位支持举措。首笔业务落地北京城市副中心某地源热泵供热供冷系统工程项目,也是该行首批获得中国人民银行碳减排支持工具支持的业务。项目建成后,与同等条件全部使用燃气锅炉和分体空调供热供冷相比,每年可减少能耗折标煤857.35吨,减少二氧化碳排放1,526.47吨、减少二氧化硫排放74.14吨、减少氮氧化物排放222.41千克,具有显著的碳减排效益。
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