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上海农商银行落地全国首笔化工行业转型金融贷款

2024-05-09 01:09:10来源: 金融界

文章导读
为助力上海市经济社会绿色低碳转型,2024年《上海市转型金融目录(试行)》(以下简称“《目录》”)正式生效实施,转型金融作为重点支持“高碳资产”向“低碳资产”转型的金融工具...

  为助力上海市经济社会绿色低碳转型,2024年《上海市转型金融目录(试行)》(以下简称“《目录》”)正式生效实施,转型金融作为重点支持“高碳资产”向“低碳资产”转型的金融工具,将有效衔接绿色金融、助力经济社会绿色转型。在上海市委金融委员会办公室、人民银行上海市分行等指导下,4月29日,上海农商银行携手中国太保,落地全国首笔化工行业转型金融贷款,这也是银行和保险机构在全国转型金融领域的首次跨界合作。

  上海澎博钛白粉有限公司(以下简称:澎博钛白)是一家有30多年生产钛白粉历史的民营制造企业,产品主要用于建材、环保等领域。上海农商银行早在2007年就与企业开展合作,支持其进行资源综合利用和环保设施改造升级。在此后十余年间,上海农商银行支持企业节能减排、节水改造等绿色升级的金融服务从未间断,澎博钛白也在转型升级中不断发展壮大,先后荣获高新技术企业、节水型示范企业等称号。“碳达峰、碳中和”目标提出以来,企业加大了对节能降碳改造的资金投入,对信贷资金的需求也进一步扩大,上海农商银行与企业积极对接需求,融易新媒体消息,探索贷款新模式。

  4月29日,上海农商银行向澎博钛白发放了全国首笔化工行业转型金融贷款4100万元,采用可持续发展挂钩贷款(SLL)方式,将贷款利率与澎博钛白硫酸法锐钛型钛白粉生产转型发展绩效目标(SPT)挂钩,以金融力量激励企业绿色转型。若澎博钛白在评估期内完成SPT指标,则后续贷款利率在现行利率基础上下调 10BP,有效降低企业转型的财务成本。

  据悉,此次设定的SPT指标远高于《目录》中设定的钛白粉行业转型目标先进值,未来澎博钛白将继续通过一系列节能转型措施和转型路径,打造低碳转型发展的典范。

  而为了有效应对企业转型目标不达预期、转型路径不及效果等风险,本次转型金融贷款引入保险保障机制。中国太保为澎博钛白提供适合于转型金融的保险保障,为此次转型金融的激励服务提供了“安全垫”。贷款激励措施和保险保障的双重机制,为澎博钛白更加积极开展转型活动提供了“定心丸”,这也是国内首个转型金融的银保合作模式。

  目前我国绿色金融市场蓬勃发展,转型金融作为绿色金融的有益补充,将引导资金精准滴灌低碳转型的高碳排放、高能耗企业。上海农商银行对照监管标准结合上海市高碳产业转型路径、转型目标,聚焦《目录》中水上运输业、黑色金属冶炼和压延加工业、石油加工业、化学原料及化学制品制造业、汽车制造业、航空运输业6大行业,制定了转型金融、可持续发展挂钩贷款等金融产品和服务方案,双线推进绿色金融与转型金融服务,支持低碳发展的绿色经济活动、支撑高碳转绿的转型经济活动。后续,上海农商银行将继续践行可持续金融的理念,创新转型金融产品、健全绿色金融服务,赋能企业低碳转型、绿色升级,完整助力上海市经济社会绿色发展。


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